top banner

Fondurile mutuale vor oferi informatii mai simple noilor clienti

12 Aprilie 2011 | Autor: Alina Branescu

Ministerul Finantelor a elaborat un proiect de lege de transpunere in legislatia nationala a noii directive privind investitia in fonduri mutuale. Principalul avantaj adus investitorilor consta in structurarea intr-un format unic a informatiilor cheie necesare intelegerii acestui tip de investitie.
Directiva 2009/65/CE presupune crearea unui cadrul legal unic in interiorul intregii Uniunii Europene privind investitia in fondurile mutuale. De la 1 iulie, toate statele membre trebuie sa transpuna in legislatia nationala prevederile acesteia.
Comparatia intre fonduri va deveni mai facila
Initiativa legislativa vizeaza oferirea de informatii adecvate cu privire la caracteristicile esentiale ale fondurilor necesare investitorilor, pentru ca acestia sa fie in masura sa inteleaga natura si riscurile la care se expun la alegerea unei astfel de investitii.
Documentul tipizat va inlocui actualul prospect simplificat si va fi disponibil sub denumirea „Informatii cheie destinate investitorilor”. Acesta va cuprinde:
  • o scurta descriere a obiectivelor de investitii si a politicii de investitii;
  • o prezentare a performantelor anterioare sau, daca este cazul, previziuni ale
  • rezultatelor;
  • costurile si cheltuielile aferente;
  • profilul de risc/randament al investitiei, inclusiv recomandari si avertizari adecvate privind riscurile aferente investitiilor.
Informatiile trebuie sa fie prezentate intr-un limbaj simplu, fara a face trimitere la alte documente. Noua fisa va permite clientilor sa intelega mai usor modul in care functioneaza investitiile si sa compare fondurile intre ele.
Documentului nu trebuie sa depaseasca 2 pagini format A4 atunci cand este imprimat, in conditiile in care prospectul simplificat oferit acum investitorilor se poate intinde si pe 8-10 pagini.
Fondurile din strainatate vor deveni mai accesibile
Noile prevederi permit crearea unui pasaport european, prin care o societate va putea administra fonduri pe teritoriul altei tari. Prin urmare, investitorii romani vor putea investi mai usor si in fonduri administrate de societati din strainatate.
Administratorii vor trebui sa indeplineasca aceleasi reguli privind formularul de informare a investitorilor, care va avea o forma unica in toate statele membre in care produsul va fi distribuit.
Totodata, odata cu intrarea in vigoare a noilor prevederi legislative, fondurile vor avea posibilitatea fuzionarii transfrontaliere. In acest sens, un fond din Romania va putea fuziona cu un fond din Franta, spre exemplu.
De asemenea, un fond mutual va putea solicita autorizatia de a investi minim 85% din activele sale in titluri de participare ale altui fond. Acesta va purta denumirea de fond de tip feeder, in timp ce fondul in care se va investi va purta denumirea de fond de tip master.

Ne puteți urmări și pe pagina noastră de Facebook sau pe Google News

Comparații

Asigurări RCA

Asigurări RCA
  • Alegi cea mai bună asigurare
  • Plătești online cu cardul
Compară
Educație financiară

Banchereza, pe înțelesul tuturor

  • Te ajutăm să înțelegi mai ușor contractele bancare
  • Vorbim în termeni simpli, pe înțelesul tău
  • Sfaturi financiare pentru consumatori
Citește

Un proiect susținut de

BCR

Investitii

Alte Articole

Noua oportunitate pentru investitiile in energie la bursa

Noua oportunitate pentru investitiile in energie la bursa

Din 22 februarie la BVB va putea fi tranzactionat al doilea instrument de acest tip listat pe piata locala, ETF Energie Patria. Din pacate, oferta vine dupa diminuarea bulei energetice si plafonarea preturilor la producatori.

23 Feb 2023 | Investitii
Averea fondurilor mutuale s-a contractat puternic in 2022

Averea fondurilor mutuale s-a contractat puternic in 2022

Fondurile de obligatiuni au avut parte de cea mai mare scadere (-36%), iar cel mai bine s-au descurcat fondurile de actiuni (-12%), intr-un an dominat de perceptia asupra riscului si corectiile pietelor. Au fost insa si performeri, fonduri care au terminat anul cu randamente pozitive, in ciuda conditiilor investitionale adverse.

24 Ian 2023 | Investitii
Creste fiscalitatea pentru veniturile din investitii

Creste fiscalitatea pentru veniturile din investitii

Din 2023 veniturile din dobanzi, dividende, speculatii cu actiuni vor fi taxate mai sever iar investitorii ar trebui sa se gandeasca de acum la strategiile optime.

05 Ian 2023 | Investitii
Anul 2022 a fost unul complicat pentru investitii. Ce va fi in 2023?

Anul 2022 a fost unul complicat pentru investitii. Ce va fi in 2023?

Inflatia, majorarea dobanzilor, razboiul din Ucraina, amenintarile de recesiune si prabusirea criptoactivelor au bulversat pietele financiare anul ce a trecut iar pierderile investitorilor au fost substantiale. Ce urmeaza?

03 Ian 2023 | Investitii

TE AJUTĂM SĂ-ȚI FACI CALCULELE

Calculatoare

Credit maxim

Calculează suma maximă pe care o poți împrumuta în funcție de venitul tău

Rate credit

Calculează rata lunară, DAE și graficul complet de rambursare la creditul tău

Refinanțare credit

Calculează suma pe care o poți economisi dacă îți refinanțezi creditul