Fondurile mutuale vor oferi informatii mai simple noilor clienti

Ministerul Finantelor a elaborat un proiect de lege de transpunere in legislatia nationala a noii directive privind investitia in fonduri mutuale. Principalul avantaj adus investitorilor consta in structurarea intr-un format unic a informatiilor cheie necesare intelegerii acestui tip de investitie.

Directiva 2009/65/CE presupune crearea unui cadrul legal unic in interiorul intregii Uniunii Europene privind investitia in fondurile mutuale. De la 1 iulie, toate statele membre trebuie sa transpuna in legislatia nationala prevederile acesteia.

Comparatia intre fonduri va deveni mai facila

Initiativa legislativa vizeaza oferirea de informatii adecvate cu privire la caracteristicile esentiale ale fondurilor necesare investitorilor, pentru ca acestia sa fie in masura sa inteleaga natura si riscurile la care se expun la alegerea unei astfel de investitii.

Documentul tipizat va inlocui actualul prospect simplificat si va fi disponibil sub denumirea „Informatii cheie destinate investitorilor”. Acesta va cuprinde:
  • o scurta descriere a obiectivelor de investitii si a politicii de investitii;
  • o prezentare a performantelor anterioare sau, daca este cazul, previziuni ale
  • rezultatelor;
  • costurile si cheltuielile aferente;
  • profilul de risc/randament al investitiei, inclusiv recomandari si avertizari adecvate privind riscurile aferente investitiilor.
Informatiile trebuie sa fie prezentate intr-un limbaj simplu, fara a face trimitere la alte documente. Noua fisa va permite clientilor sa intelega mai usor modul in care functioneaza investitiile si sa compare fondurile intre ele.

Documentului nu trebuie sa depaseasca 2 pagini format A4 atunci cand este imprimat, in conditiile in care prospectul simplificat oferit acum investitorilor se poate intinde si pe 8-10 pagini.

Fondurile din strainatate vor deveni mai accesibile

Noile prevederi permit crearea unui pasaport european, prin care o societate va putea administra fonduri pe teritoriul altei tari. Prin urmare, investitorii romani vor putea investi mai usor si in fonduri administrate de societati din strainatate.

Administratorii vor trebui sa indeplineasca aceleasi reguli privind formularul de informare a investitorilor, care va avea o forma unica in toate statele membre in care produsul va fi distribuit.

Totodata, odata cu intrarea in vigoare a noilor prevederi legislative, fondurile vor avea posibilitatea fuzionarii transfrontaliere. In acest sens, un fond din Romania va putea fuziona cu un fond din Franta, spre exemplu.

De asemenea, un fond mutual va putea solicita autorizatia de a investi minim 85% din activele sale in titluri de participare ale altui fond. Acesta va purta denumirea de fond de tip feeder, in timp ce fondul in care se va investi va purta denumirea de fond de tip master.


Distribuie articolul


Un proiect sustinut de

Banchereza, pe intelesul tuturor


Te ajutam sa intelegi mai usor contractele bancare

Vorbim in termeni simpli, pe intelesul tau

Sfaturi financiare pentru consumatori

Mai mult

ALTE ARTICOLE - Investitii


Ghid de supravietuire investitionala pe frontul inflatiei
Ghid de supravietuire investitionala pe frontul inflatiei

Ne vom confunta in perioada urmatoare cu o inflatie mai mare decat de obicei, in conditiile in care instrumentele de interventie ale bancilor centrale sunt limitate de gradul mare de indatorare din prezent. Cum ar trebui sa se protejeze micii investitori?

14 Mai 2021 | Investitii (fonduri + burse)

Se schimba strategia statului la Hidroelectrica inainte de listare?
Se schimba strategia statului la Hidroelectrica inainte de listare?

Fondul Proprietatea (FP) a cerut ca in AGA din 13 mai sa se dezbata acordarea de dividende suplimentare de 1 miliard lei. In 2020, 2019 si 2018 solicitari similare fusesera acceptate.

4 Mai 2021 | Investitii (fonduri + burse)

Cum se explica efervescenta bursei
Cum se explica efervescenta bursei

Un numar tot mai mare de emisiuni de actiuni si obligatiuni bat la poarta BVB in ultima vreme, maximele pre-criza financiara au fost depasite de catre indici, iar apetitul de risc e in crestere odata cu sperantele ca pandemia se va sfarsi in curand.

21 Aprilie 2021 | Investitii (fonduri + burse)

Pandemia a impulsionat listarea Allview la bursa
Pandemia a impulsionat listarea Allview la bursa

Daca in ceea ce priveste companiile din Horeca ultimul an a fost dezamagitor, furnizorii de gadgeturi electronice si-au vazut conturile pline pe fondul unei cereri in crestere.

1 Aprilie 2021 | Investitii (fonduri + burse)

Mai multe articole

GHIDURI


Investitii in fonduri mutuale

Fondurile mutuale sau fondurile deschise de investitii atrag resurse financiare de la populatie si companii, pe care le investesc in diverse instrumente financiare, cum ar fi actiuni, obligatiuni sau titluri de stat. Atentie, fondurile nu ofera nici o garantie cu privire la recuperarea sumei investite, asa cum se intampla la depozitele bancare!&nbs

Investitii la bursa

Cum se deruleaza tranzactiile la bursa, cum se stabileste pretul pe actiune, care este tactica de cumparare sau vanzare in functie de riscul asumat cum se impart investitorii, cum se aleg actiunile si cum se interpreteaza indicatorii in Ghidul complet Investitii la Bursa.

Analiza fundamentala actiuni

Totul despre analiza fundamentala, cum citim documentele financiare, cum interpretam indicatorii bilantieri, cum analizam formarea profitului, cu ce indicatori evaluam actiunile in Ghidul Analiza fundamentala actiuni.

Piata Forex

Piata valutara  internationala sau FOREX este locul unde valutele sunt cotate si convertite. Despre FOREX, ce inseamna CFD, cotatiile instrumentelor financiare, termenii de baza, analiza pietei, exemple de tranzactie si ce face brokerul in Ghidul Piata Forex.

Prognoza cursului de schimb

Analiza fundamentala in relatia cu piata Forex reprezinta o analiza a indicatorilor economici si a dinamicii lor. Previzionarea cursului valutar pe baza indicatorilor economici, impactul dobanzii de referinta in cursul de schimb, interpretarea Produsului Intern Brut, impactul somajului asupra cursului de schimb si indicatorii inflatiei in Ghidul co

Analiza tehnica

In Ghidul Analiza tehnica gasesti tot ce vrei sa stii despre Indicatori si Oscilatori: Media Mobila, MACD, RSI, Benzile Bollinnger

Inapoi sus