Castigurile din investitiile in fonduri deschise pot fi incasate si sub forma de dividende, caz in care impozitul datorat statului este de 5%, fata de 16% in celelalte cazuri. Este vorba, insa, de unitatile de fond “cu distributie”. Fondul Raffeisen Ron Plus, a anuntat o astfel de operatiune pentru detinatorii de unitati din clasa D.
Distributia de numerar, asimilata dividendelor din punct de vedere fiscal, este permisa de noua legislatie privind clasele de fonduri.
Fondul isi propune sa distribuie sub aceasta forma, anual, intreg castigul inregistrat pe parcursul anului precedent.
Cum se plateste impozitul?
„Retinerea impozitului de 5%, implicit si virarea acestuia catre bugetul de stat, intra in sarcina administratorului de fonduri. Investitorul nu are nicio obligatie operationala sau fiscala, intreg procesul fiind automat”, se arata intr-un comunicat de presa.
Clasa de unitati de fond cu distributie (clasa D) este emisa de catre Fond incepand din toamna anului trecut, cu valoarea initiala a unitatii de 100.000 de lei. Principala caracteristica a noilor unitati de fond este reprezentata de dreptul de a primi anual beneficiul acumulat, informeaza societatea de administrare.
Prin comparatie, unitatile de fond cu acumulare (clasa A), aflate in piata de mai multi ani, au o valoare nominala de 100 de lei si capitalizeaza castigul rezultat din investitiile fondului.
“Un venit periodic si previzibil, negrevat de complicatii operationale sau fiscale, reprezinta una dintre dorintele investitorilor nostri. Legislatia fiscala in vigoare, asimileaza distributiile de numerar facute de fondurile de investiti, dividendelor platite de catre companii. Beneficiind de un avantaj fiscal - prin impozitarea acestor venituri cu 5%, fata de 16% - ne-am adaptat oferta de produse in asa fel incat sa raspundem cat mai bine interesului investitorilor nostri. Clasa cu distributie de la Ron Plus este un prim pas in aceasta directie”, a declarat Razvan Szilagyi, CEO al Raiffeisen Asset Management.
Mai mult, reprezentantul administratorului sustine ca, pe viitor, investitorii vor beneficia si de fonduri cu componenta de actiuni, acestea avand in mod natural distributii de numerar mai generoase.
Fondul se adreseaza investitorilor conservatori
Fondul Raiffeisen Ron Plus are ca si obiectiv plasarea resurselor financiare astfel incat sa ofere investitorilor randamente superioare celor pe care le-ar obtine daca ar plasa in mod individual sumele in depozite bancare. Fodul are un nivel de risc redus, resursele fiind plasate preponderent in instrumente ale pietei monetare si obligatiuni si se adreseaza investitorilor care doresc sa investeasca pe termen lung (peste 12 luni).
Astfel, plasamentele sunt orientate catre depozite bancare, certificate de depozit, titluri de stat sau garantate de stat, precum si titluri emise de entitati cu o situatie financiara solida si un grad de indatorare adecvat. Fondul nu investeste in actiuni.
Ne puteți urmări și pe pagina noastră de Facebook sau pe Google News
