Castigurile din fonduri de investitii, incasate sub forma de dividende

Castigurile din investitiile in fonduri deschise pot fi incasate si sub forma de dividende, caz in care impozitul datorat statului este de 5%, fata de 16% in celelalte cazuri. Este vorba, insa, de unitatile de fond “cu distributie”. Fondul Raffeisen Ron Plus, a anuntat o astfel de operatiune pentru detinatorii de unitati din clasa D.

Distributia de numerar, asimilata dividendelor din punct de vedere fiscal, este permisa de noua legislatie privind clasele de fonduri.

Fondul isi propune sa distribuie sub aceasta forma, anual, intreg castigul inregistrat pe parcursul anului precedent.

Cum se plateste impozitul?

„Retinerea impozitului de 5%, implicit si virarea acestuia catre bugetul de stat, intra in sarcina administratorului de fonduri. Investitorul nu are nicio obligatie operationala sau fiscala, intreg procesul fiind automat”, se arata intr-un comunicat de presa.

Clasa de unitati de fond cu distributie (clasa D) este emisa de catre Fond incepand din toamna anului trecut, cu valoarea initiala a unitatii de 100.000 de lei. Principala caracteristica a noilor unitati de fond este reprezentata de dreptul de a primi anual beneficiul acumulat, informeaza societatea de administrare.

Prin comparatie, unitatile de fond cu acumulare (clasa A), aflate in piata de mai multi ani, au o valoare nominala de 100 de lei si capitalizeaza castigul rezultat din investitiile fondului.

“Un venit periodic si previzibil, negrevat de complicatii operationale sau fiscale, reprezinta una dintre dorintele investitorilor nostri. Legislatia fiscala in vigoare, asimileaza distributiile de numerar facute de fondurile de investiti, dividendelor platite de catre companii. Beneficiind de un avantaj fiscal - prin impozitarea acestor venituri cu 5%, fata de 16% - ne-am adaptat oferta de produse in asa fel incat sa raspundem cat mai bine interesului investitorilor nostri. Clasa cu distributie de la Ron Plus este un prim pas in aceasta directie”, a declarat Razvan Szilagyi, CEO al Raiffeisen Asset Management.

Mai mult, reprezentantul administratorului sustine ca, pe viitor, investitorii vor beneficia si de fonduri cu componenta de actiuni, acestea avand in mod natural distributii de numerar mai generoase.

Fondul se adreseaza investitorilor conservatori

Fondul Raiffeisen Ron Plus are ca si obiectiv plasarea resurselor financiare astfel incat sa ofere investitorilor randamente superioare celor pe care le-ar obtine daca ar plasa in mod individual sumele in depozite bancare. Fodul are un nivel de risc redus, resursele fiind plasate preponderent in instrumente ale pietei monetare si obligatiuni si se adreseaza investitorilor care doresc sa investeasca pe termen lung (peste 12 luni).

Astfel, plasamentele sunt orientate catre depozite bancare, certificate de depozit, titluri de stat sau garantate de stat, precum si titluri emise de entitati cu o situatie financiara solida si un grad de indatorare adecvat. Fondul nu investeste in actiuni.


Distribuie articolul


Un proiect sustinut de

Banchereza, pe intelesul tuturor


Te ajutam sa intelegi mai usor contractele bancare

Vorbim in termeni simpli, pe intelesul tau

Sfaturi financiare pentru consumatori

Mai mult

ALTE ARTICOLE - Investitii


Fondurile de obligatiuni au perspective bune
Fondurile de obligatiuni au perspective bune

Numarul emisiunilor de obligatiuni corporative este in crestere, randamentele sunt bune, iar diversificarea e asigurata in cazul unui fond mutual spre deosebire de investitorii individuali.

20 Mai 2021 | Investitii (fonduri + burse)

Ghid de supravietuire investitionala pe frontul inflatiei
Ghid de supravietuire investitionala pe frontul inflatiei

Ne vom confunta in perioada urmatoare cu o inflatie mai mare decat de obicei, in conditiile in care instrumentele de interventie ale bancilor centrale sunt limitate de gradul mare de indatorare din prezent. Cum ar trebui sa se protejeze micii investitori?

14 Mai 2021 | Investitii (fonduri + burse)

Se schimba strategia statului la Hidroelectrica inainte de listare?
Se schimba strategia statului la Hidroelectrica inainte de listare?

Fondul Proprietatea (FP) a cerut ca in AGA din 13 mai sa se dezbata acordarea de dividende suplimentare de 1 miliard lei. In 2020, 2019 si 2018 solicitari similare fusesera acceptate.

4 Mai 2021 | Investitii (fonduri + burse)

Cum se explica efervescenta bursei
Cum se explica efervescenta bursei

Un numar tot mai mare de emisiuni de actiuni si obligatiuni bat la poarta BVB in ultima vreme, maximele pre-criza financiara au fost depasite de catre indici, iar apetitul de risc e in crestere odata cu sperantele ca pandemia se va sfarsi in curand.

21 Aprilie 2021 | Investitii (fonduri + burse)

Mai multe articole

GHIDURI


Investitii in fonduri mutuale

Fondurile mutuale sau fondurile deschise de investitii atrag resurse financiare de la populatie si companii, pe care le investesc in diverse instrumente financiare, cum ar fi actiuni, obligatiuni sau titluri de stat. Atentie, fondurile nu ofera nici o garantie cu privire la recuperarea sumei investite, asa cum se intampla la depozitele bancare!&nbs

Investitii la bursa

Cum se deruleaza tranzactiile la bursa, cum se stabileste pretul pe actiune, care este tactica de cumparare sau vanzare in functie de riscul asumat cum se impart investitorii, cum se aleg actiunile si cum se interpreteaza indicatorii in Ghidul complet Investitii la Bursa.

Analiza fundamentala actiuni

Totul despre analiza fundamentala, cum citim documentele financiare, cum interpretam indicatorii bilantieri, cum analizam formarea profitului, cu ce indicatori evaluam actiunile in Ghidul Analiza fundamentala actiuni.

Piata Forex

Piata valutara  internationala sau FOREX este locul unde valutele sunt cotate si convertite. Despre FOREX, ce inseamna CFD, cotatiile instrumentelor financiare, termenii de baza, analiza pietei, exemple de tranzactie si ce face brokerul in Ghidul Piata Forex.

Prognoza cursului de schimb

Analiza fundamentala in relatia cu piata Forex reprezinta o analiza a indicatorilor economici si a dinamicii lor. Previzionarea cursului valutar pe baza indicatorilor economici, impactul dobanzii de referinta in cursul de schimb, interpretarea Produsului Intern Brut, impactul somajului asupra cursului de schimb si indicatorii inflatiei in Ghidul co

Analiza tehnica

In Ghidul Analiza tehnica gasesti tot ce vrei sa stii despre Indicatori si Oscilatori: Media Mobila, MACD, RSI, Benzile Bollinnger

Inapoi sus