Investitii

Ce fonduri mutuale ni se potrivesc?

02 Mai 2007 | Autor: Alin Serban

Profilul investitorului, perioada investitiei, gradul de risc dar si randamentul oferit sunt doar cateva dintre criteriile ce trebuiesc avute in vedere la alegerea unui fond mutual in care veti investi. In functie de acestea, fondurile se impart in monetare, de obligatiuni, diversificate si de actiuni.

Daca ati luat hotararea de a investi intr-un fond mutual dar nu stiti pentru ce tip din cele patru sa optati, va prezentam criteriile dupa care aflati ce fond vi se potriveste.

1. Daca sunteti o fire conservatoare in ceea ce priveste investitiile puteti opta pentru fondurile cu un grad mai redus de risc. Asemenea tipuri de fonduri sunt cele care investesc in instrumente monetare (depozite bancare) si instrumente cu venit fix (titluri de stat si obligatiuni municipale), precum fondurile monetare si de obligatiuni. Un grad ridicat de risc il prezinta fondurile de actiuni, cu expunere pe piata de capital, unde performantele inregistrate de acestea sunt corelate cu evolutia bursei. Pe de alta parte, fondurile diversificate ofera un risc situat intre cele trei tipuri de fonduri, deoarece aloca banii in diverse proportii intre instrumentele cu venit fix si plasamentele pe piata de capital.

2. Perioada investitiei este cea care guverneaza toate celelalte criterii in alegerea unui fond. Majoritatea fondurilor scad comisioanele de rascumparare pana la eliminarea lor dupa o anumita perioada de detinere si implicit o durata mai mare a investitiei determina cresterea randamentului. Pentru o perioada mai mare de timp (peste 5 ani) se recomanda fondurile de actiuni iar pentru o perioada medie de investitie (intre 1 si 5 ani) sunt optime fondurile diversificate si cele de obligatiuni.

3. Un grad mare de risc poate implica atat un randament ridicat cat si asumarea unei pierderi mai importante. In diferitele perioade de evolutie ale pietei de capital, fondurile de actiuni pot inregistra cele mai mari cresteri dar si cele mai mari scaderi. In consecinta, performantele fondurilor de actiuni sunt determinate de volatilitatea bursei si de evolutia ei din fiecare an. Fondurile de obligatiuni ofera un randament mai ridicat decat cel al fondurilor monetare, dar cu variatii ale randamentelor datorate tranzactionarii obligatiunilor listate. Fondurile diversificate ofera un raport risc-randament moderat in comparatie cu cele trei tipuri de fonduri, politica lor de investitii cuprinzand in proportii diferite plasamentele tuturor celorlalte tipuri de fonduri.

Ne puteți urmări și pe pagina noastră de Facebook sau pe Google News

Comparații

Asigurări RCA

Alegi cea mai bună asigurare
Plătești online cu cardul

Compară

Educație financiară

Banchereza, pe înțelesul tuturor

Te ajutăm să înțelegi mai ușor contractele bancare
Vorbim în termeni simpli, pe înțelesul tău
Sfaturi financiare pentru consumatori

Citește

Un proiect susținut de

Investitii

Alte Articole

Anomaliile bursei-companii listate mai valoroase decât PIB-ul unor state

Palantir, companie de software bazată pe inteligență artificială, vedetă de dată recentă a bursei americane și care a crescut de 18 ori din 2020, are o capitalizare mai mare decât PIB-ul României. Iar dacă ne referim la Nvidia, doar trei țări au PIB-uri mai mari decât capitalizarea sa bursieră.

14 Aug 2025 | Investitii

Performantele bursei atrag un numar in crestere de persoane. Tu cum iti folosesti economiile?

Poate ai citit si tu despre investitiile la bursa si ti s-a parut un domeniu complicat. Dar stii ca exista si variante mai simple? Pe langa actiuni, bursa din Bucuresti ofera publicului si fonduri de investitii listate la bursa, de tip ETF sau Exchange Traded Fund. Fondul ETF BET Patria – Tradeville, spre exemplu, a depasit recent o dimensiune totala de 500 milioane lei, reprezentand valoarea la zi a sumelor plasate in fond de peste 28 de mii de persoane.

16 Iul 2025 | Investitii

Pot specula donatorii de sânge titlurile Fidelis?

Bonusul de dobândă de 1% face mai puțin interesante titlurile în lei, dar crește atractivitatea celor în euro.

08 Iul 2025 | Investitii

Ce protecție oferă firmele de brokeraj pentru banii clienților?

Spre deosebire de bănci, care au la nivelul UE un plafon de garantare de 100.000 de euro, brokerii oferă umbrele de protecție în funcție de jurisdicția sub care operează.

27 Mai 2025 | Investitii

Mai multe articole

TE AJUTĂM SĂ-ȚI FACI CALCULELE

Calculatoare

Credit maxim

Calculează suma maximă pe care o poți împrumuta în funcție de venitul tău

Rate credit

Calculează rata lunară, DAE și graficul complet de rambursare la creditul tău

Refinanțare credit

Calculează suma pe care o poți economisi dacă îți refinanțezi creditul

Mai multe calculatoare

Info Financiar

Curs online

Schimb valutar

Dobânzi interbancare

Conso.ro este principalul portal de informații financiare pentru consumatori, administrat de Conso Media Group SRL. Adresa noastră este: Str. Dr. Nicolae Tomescu nr. 11, Ap. 1, Sector 5, cod postal: 050595, București.

Conso.ro este un portal financiar independent și nu este administrat sau deținut de companii în spatele cărora se află banci sau alte instituții financiare. Obiectivul nostru este să oferim consumatorilor toate informațiile necesare pentru luarea unor decizii financiare fundamentate.