Investitii

Ce fonduri mutuale ni se potrivesc?

02 Mai 2007 | Autor: Alin Serban

Profilul investitorului, perioada investitiei, gradul de risc dar si randamentul oferit sunt doar cateva dintre criteriile ce trebuiesc avute in vedere la alegerea unui fond mutual in care veti investi. In functie de acestea, fondurile se impart in monetare, de obligatiuni, diversificate si de actiuni.

Daca ati luat hotararea de a investi intr-un fond mutual dar nu stiti pentru ce tip din cele patru sa optati, va prezentam criteriile dupa care aflati ce fond vi se potriveste.

1. Daca sunteti o fire conservatoare in ceea ce priveste investitiile puteti opta pentru fondurile cu un grad mai redus de risc. Asemenea tipuri de fonduri sunt cele care investesc in instrumente monetare (depozite bancare) si instrumente cu venit fix (titluri de stat si obligatiuni municipale), precum fondurile monetare si de obligatiuni. Un grad ridicat de risc il prezinta fondurile de actiuni, cu expunere pe piata de capital, unde performantele inregistrate de acestea sunt corelate cu evolutia bursei. Pe de alta parte, fondurile diversificate ofera un risc situat intre cele trei tipuri de fonduri, deoarece aloca banii in diverse proportii intre instrumentele cu venit fix si plasamentele pe piata de capital.

2. Perioada investitiei este cea care guverneaza toate celelalte criterii in alegerea unui fond. Majoritatea fondurilor scad comisioanele de rascumparare pana la eliminarea lor dupa o anumita perioada de detinere si implicit o durata mai mare a investitiei determina cresterea randamentului. Pentru o perioada mai mare de timp (peste 5 ani) se recomanda fondurile de actiuni iar pentru o perioada medie de investitie (intre 1 si 5 ani) sunt optime fondurile diversificate si cele de obligatiuni.

3. Un grad mare de risc poate implica atat un randament ridicat cat si asumarea unei pierderi mai importante. In diferitele perioade de evolutie ale pietei de capital, fondurile de actiuni pot inregistra cele mai mari cresteri dar si cele mai mari scaderi. In consecinta, performantele fondurilor de actiuni sunt determinate de volatilitatea bursei si de evolutia ei din fiecare an. Fondurile de obligatiuni ofera un randament mai ridicat decat cel al fondurilor monetare, dar cu variatii ale randamentelor datorate tranzactionarii obligatiunilor listate. Fondurile diversificate ofera un raport risc-randament moderat in comparatie cu cele trei tipuri de fonduri, politica lor de investitii cuprinzand in proportii diferite plasamentele tuturor celorlalte tipuri de fonduri.

Ne puteți urmări și pe pagina noastră de Facebook sau pe Google News

Comparații

Asigurări RCA

Alegi cea mai bună asigurare
Plătești online cu cardul

Compară

Educație financiară

Banchereza, pe înțelesul tuturor

Te ajutăm să înțelegi mai ușor contractele bancare
Vorbim în termeni simpli, pe înțelesul tău
Sfaturi financiare pentru consumatori

Citește

Un proiect susținut de

Investitii

Alte Articole

Cum este cel mai bine să tranzacționezi pe piețele externe?

Schimbarea regimului fiscal pentru tranzacțiile efectuate prin brokerii cu sediul în străinătate ridică câteva semne de întrebare privind modalitatea optimă de derulare a acestor operațiuni.

22 Dec 2025 | Investitii

„Zero comision” nu presupune mereu zero costuri de tranzacționare

Ideea de „zero comision” a devenit extrem de populară în ultimul deceniu, mai ales pe piața de capital din Statele Unite. În realitate, însă, atât în SUA, cât și în Europa, costurile de tranzacționare nu au dispărut, ci doar au devenit mai puțin vizibile.

16 Dec 2025 | Investitii

Predicțiile “scandaloase” ale Saxo Bank pentru 2026

În ultima vreme, banca de investiții din Danemarca ne-a obișnuit cu exerciții de predicție în cheie senzaționalistă și nici acest decembrie nu face excepție. Iată câteva evenimente cu caracter mai mult sau mai puțin disruptiv pentru anul următor.

05 Dec 2025 | Investitii

Băncile au început să facă munca brokerilor de acțiuni

BRD, BCR și Banca Transilvania oferă clienților posibilitatea de a cumpăra direct titluri de stat, fonduri de investiții și acțiuni, scurtând drumul dintre aceste instrumente și micii investitori.

26 Noi 2025 | Investitii

Mai multe articole

TE AJUTĂM SĂ-ȚI FACI CALCULELE

Calculatoare

Credit maxim

Calculează suma maximă pe care o poți împrumuta în funcție de venitul tău

Rate credit

Calculează rata lunară, DAE și graficul complet de rambursare la creditul tău

Refinanțare credit

Calculează suma pe care o poți economisi dacă îți refinanțezi creditul

Mai multe calculatoare

Info Financiar

Curs online

Schimb valutar

Dobânzi interbancare

Conso.ro este principalul portal de informații financiare pentru consumatori, administrat de Conso Media Group SRL. Adresa noastră este: Str. Dr. Nicolae Tomescu nr. 11, Ap. 1, Sector 5, cod postal: 050595, București.

Conso.ro este un portal financiar independent și nu este administrat sau deținut de companii în spatele cărora se află banci sau alte instituții financiare. Obiectivul nostru este să oferim consumatorilor toate informațiile necesare pentru luarea unor decizii financiare fundamentate.