OTP Asset Management a creat un fond ce urmareste S&P 500

OTP Asset Management a conceput un fond inchis de investitii, cu garantia returnarii capitalului initial. Fondul urmeaza sa fie listat pe bursa de la Bucuresti. Performanta fondului este data de indicele S&P 500. Investitia minima se ridica la 200 lei, iar durata de viata a fondului OTP WiseRO este limitata la 3 ani.
 
Garantarea capitalului initial se face la implinirea maturitatii fondului, explica reprezentantii grupului OTP.
 
“In cazul in care un investitor ramane in fond doar 2 ani si 11 luni, acesta va pierde garantarea investitiei. Daca insa un alt investitor cumpara pe piata secundara unitati de fond, acesta din urma va beneficia de garantare, insa numai in limita a 200 de lei pe unitate”, explica Gabriel Cretu, director in cadrul diviziei de retail banking din OTP Bank.
 
Cea mai mare parte a investitiilor este plasata in depozite bancare, iar restul in instrumente derivative care au ca suport indicele Standard & Poor’s 500.
 

Politica de investitii

 
“Pentru a investi in actiunile de pe pietele externe, investitorii nu mai trebuie sa se duca pe alte piete”, sustine Dan Popovici, director de investitii in cadrul OTP Asset Management, precizand ca acest fond ofera posibilitatea de a obtine aceleasi rezultate.
 
Administratorul scaneaza lunar toate companiile din componenta indicelui S&P 500 si evalueaza actiunile dupa 12 criterii (printre care lichiditate, profitabilitate etc.). Pentru cele mai bune actiuni se initiaza ordine de cumparare, iar pentru cele mai slabe – de vanzare in lipsa, pentru a beneficia de evolutia asteptata a preturilor.
 
“Criza financiara a aratat ca avem nevoie de abordari si solutii noi pe piata de capital. Acest eveniment este cu atat mai important cu cat produsele structurate au o istorie foarte bogata pe pietele dezvoltate”, a declarat Razvan Pasol, presedinte la Intercapital Invest.
 
Volatilitatea controlata pe acest indice este de 8%, iar cota de participare anuala la performanta maxima a investitorilor ajunge la 40%.
 
Dupa incheierea ofertei publice de cumparare, va fi depusa cererea de admitere la tranzactionare a fondului pe BVB.
 

Cum se realizeaza subscrierea ?

 
Fondul se adreseaza persoanelor fizice si jurice, rezidente si nerezidente. Exceptie fac fondurile de pensii, care potrivit legislatiei in vigoare, nu pot investi intr-un astfel de produs, spun reprezentantii fondului.
 
Persoanele care doresc sa achizitioneze unitati de fond trebuie sa completeze un formular de subscriere, cu dovada efectuarii platii si a documentelor uzuale de identificare.
 
In paralel, investitorul poate opta si pentru un depozit pe 3 luni, deschis la OTP Bank, dobanda bonificata fiind de pana la 15% la lei si 6,2% la euro, in functie de suma atrasa.
 
Distributia fondului se face prin Intercapital Invest, OTP Bank sau orice alt intermediar care a semnat un contract de colaborare cu OTP Asset Management. Perioada de subscriere a unitatilor de fond se desfasoara intre 29 iunie – 24 iulie 2009.
 
Reprezentantii fondului au emis 30.000 de unitati de fond, estimand o rata de succes de 20.000 de unitati achizitionate. In cazul in care insa succesul fondului depaseste asteptarile, societatea de administrare va suplimenta oferta la 85.000 unitati de fond.
 
Avand in vedere ca unitatile de fond OTP WiseRO se tranzactioneaza similar actiunilor, rascumpararea acestora se va face folosind mecanismele Bursei de Valori Bucuresti, nefiind implicata societatea de administrare.
 
Investitorii nu vor plati comisioane de cumparare sau rascumparare, iar cel aferent administrarii fondului se ridica la 1,1% pe an. 


Distribuie articolul


Un proiect sustinut de

Banchereza, pe intelesul tuturor


Te ajutam sa intelegi mai usor contractele bancare

Vorbim in termeni simpli, pe intelesul tau

Sfaturi financiare pentru consumatori

Mai mult

Sondajul Conso s-a incheiat

Multumim tuturor participantilor. Rezultatele tragerii la sorti vor fi afisate in zilele urmatoare.

Mai multe detalii

ALTE ARTICOLE - Investitii


Cum vor resimti bursele o noua blocare a economiei?
Cum vor resimti bursele o noua blocare a economiei?

Mai multe state europene au decis limitarea mobilitatii sociale, vor fi implicit cifre de afaceri mai mici pentru multe dintre companiile listate, deci dividende si cotatii mai mici. Se va reedita picajul din martie-aprilie?

6 Noiembrie 2020 | Investitii (fonduri + burse)

Economisire si investire in euro. Care sunt cele mai atractive plasamente?
Economisire si investire in euro. Care sunt cele mai atractive plasamente?

Titlurile de stat, depozitele si obligatiunile in euro sunt alternative demne de luat in calcul pentru micii investitori, in conditiile in care nu este exclus ca leul sa sufere o depreciere ceva mai accentuata in 2021

28 Octombrie 2020 | Investitii (fonduri + burse)

De ce se imprumuta companiile la dobanzi de credite de nevoi personale?
De ce se imprumuta companiile la dobanzi de credite de nevoi personale?

Emisiunile de obligatiuni in lei listate la bursa au dobanzi apropiate de creditele de nevoi personale. Explicatia trebuie cautata in avatajele notorietatii si modul diferit de garantare.

23 Octombrie 2020 | Investitii (fonduri + burse)

Este aurul o varianta de plasament recomandata micilor investitori?
Este aurul o varianta de plasament recomandata micilor investitori?

Cand pretul aurului bate record dupa record, dorinta de a-l detine creste exponential iar adaosurile celor care il ofera sub forma de monede sau lingouri par digerabile.

12 Octombrie 2020 | Investitii (fonduri + burse)

Mai multe articole

GHIDURI


Investitii in fonduri mutuale

Fondurile mutuale sau fondurile deschise de investitii atrag resurse financiare de la populatie si companii, pe care le investesc in diverse instrumente financiare, cum ar fi actiuni, obligatiuni sau titluri de stat. Atentie, fondurile nu ofera nici o garantie cu privire la recuperarea sumei investite, asa cum se intampla la depozitele bancare!&nbs

Investitii la bursa

Cum se deruleaza tranzactiile la bursa, cum se stabileste pretul pe actiune, care este tactica de cumparare sau vanzare in functie de riscul asumat cum se impart investitorii, cum se aleg actiunile si cum se interpreteaza indicatorii in Ghidul complet Investitii la Bursa.

Analiza fundamentala actiuni

Totul despre analiza fundamentala, cum citim documentele financiare, cum interpretam indicatorii bilantieri, cum analizam formarea profitului, cu ce indicatori evaluam actiunile in Ghidul Analiza fundamentala actiuni.

Inapoi sus