OTP Asset Management a conceput un fond inchis de investitii, cu garantia returnarii capitalului initial. Fondul urmeaza sa fie listat pe bursa de la Bucuresti. Performanta fondului este data de indicele S&P 500. Investitia minima se ridica la 200 lei, iar durata de viata a fondului OTP WiseRO este limitata la 3 ani.
Garantarea capitalului initial se face la implinirea maturitatii fondului, explica reprezentantii grupului OTP.
“In cazul in care un investitor ramane in fond doar 2 ani si 11 luni, acesta va pierde garantarea investitiei. Daca insa un alt investitor cumpara pe piata secundara unitati de fond, acesta din urma va beneficia de garantare, insa numai in limita a 200 de lei pe unitate”, explica Gabriel Cretu, director in cadrul diviziei de retail banking din OTP Bank.
Cea mai mare parte a investitiilor este plasata in depozite bancare, iar restul in instrumente derivative care au ca suport indicele Standard & Poor’s 500.
“Pentru a investi in actiunile de pe pietele externe, investitorii nu mai trebuie sa se duca pe alte piete”, sustine Dan Popovici, director de investitii in cadrul OTP Asset Management, precizand ca acest fond ofera posibilitatea de a obtine aceleasi rezultate.
Administratorul scaneaza lunar toate companiile din componenta indicelui S&P 500 si evalueaza actiunile dupa 12 criterii (printre care lichiditate, profitabilitate etc.). Pentru cele mai bune actiuni se initiaza ordine de cumparare, iar pentru cele mai slabe – de vanzare in lipsa, pentru a beneficia de evolutia asteptata a preturilor.
“Criza financiara a aratat ca avem nevoie de abordari si solutii noi pe piata de capital. Acest eveniment este cu atat mai important cu cat produsele structurate au o istorie foarte bogata pe pietele dezvoltate”, a declarat Razvan Pasol, presedinte la Intercapital Invest.
Volatilitatea controlata pe acest indice este de 8%, iar cota de participare anuala la performanta maxima a investitorilor ajunge la 40%.
Dupa incheierea ofertei publice de cumparare, va fi depusa cererea de admitere la tranzactionare a fondului pe BVB.
Cum se realizeaza subscrierea ?
Fondul se adreseaza persoanelor fizice si jurice, rezidente si nerezidente. Exceptie fac fondurile de pensii, care potrivit legislatiei in vigoare, nu pot investi intr-un astfel de produs, spun reprezentantii fondului.
Persoanele care doresc sa achizitioneze unitati de fond trebuie sa completeze un formular de subscriere, cu dovada efectuarii platii si a documentelor uzuale de identificare.
In paralel, investitorul poate opta si pentru un depozit pe 3 luni, deschis la OTP Bank, dobanda bonificata fiind de pana la 15% la lei si 6,2% la euro, in functie de suma atrasa.
Distributia fondului se face prin Intercapital Invest, OTP Bank sau orice alt intermediar care a semnat un contract de colaborare cu OTP Asset Management. Perioada de subscriere a unitatilor de fond se desfasoara intre 29 iunie – 24 iulie 2009.
Reprezentantii fondului au emis 30.000 de unitati de fond, estimand o rata de succes de 20.000 de unitati achizitionate. In cazul in care insa succesul fondului depaseste asteptarile, societatea de administrare va suplimenta oferta la 85.000 unitati de fond.
Avand in vedere ca unitatile de fond OTP WiseRO se tranzactioneaza similar actiunilor, rascumpararea acestora se va face folosind mecanismele Bursei de Valori Bucuresti, nefiind implicata societatea de administrare.
Investitorii nu vor plati comisioane de cumparare sau rascumparare, iar cel aferent administrarii fondului se ridica la 1,1% pe an.
Ne puteți urmări și pe pagina noastră de Facebook sau pe Google News
