Zepter isi incearca norocul pe piata fondurilor mutuale

Grupul financiar Zepter isi extinde zona de interes si in directia fondurilor deschise de investitii, dupa ce si-a incercat sansele fara prea mare succes pe piata pensiilor private. Zepter a infiintat trei fonduri, pe care le recomanda investitorilor ce doresc plasamente pe termen mediu, de cel putin 2–3 ani.
 
Pe piata pensiilor private obligatorii, fondul de pensii private obligatoriu Zepter a acaparat mai putin de 0,1% din piata. Dupa acest insucces, grupul Zepter lanseaza trei tipuri de fonduri mutuale: Zepter Actiuni, Zepter Obligatiuni si Zepter Mixt. „Piata romaneasca este foarte importanta, iar aceste produse ofera alternative viabile investitorilor romani”, afirma Marko Simic, presedintele la SAI Zepter, administratorul fondurilor.

Zepter Actiuni, fond cu caracter pronuntat de risc, va investi in actiuni intr-o proportie de pana la 90% din active, iar Zepter Mixt – fond cu grad mediu de risc, va investi pana la 70% in actiuni. In schimb, Zepter Obligatiuni va aloca cel mult 40% in actiuni, restul banilor urmand sa fie plasati in mare parte in obligatiuni.

„Fondurile de obligatiuni au o valoare mult mai stabila de la o zi la alta si ofera investitorilor castiguri regulate. Perioada recomandatã clientilor pentru investitii este cuprinsa intre doi si trei ani, iar diversificarea plasamentelor conduce la  diminuarea riscului", precizeaza Corneliu Stanciu. director general la SAI Zepter

Zepter Actiuni detine un capital de pornire de 3,5 milioane euro, Zepter Mixt - un milion euro, iar Zepter Obligatiuni - doar 500.000 euro.

Comisioanele apar si la subscriere

Administratorul percepe atat comisioane de subscriere, cat si de rascumparare, acestea fiind aceleasi pentru toate cele trei tipuri de fonduri.

Comisioanele de subscriere difera in functie de suma investita, dar nu pot depasi 2%. Astfel, pentru o suma mai mica de 1.000 lei, comisionul este de 2% si scade treptat pana atinge limita minima de 0,1% pentru sume mai mari de 100.000 lei.

Pentru rascumpararea unitatilor de fond, SAI Zepter practica un comision de rascumparare de 1,5%, daca tranzactia se efectueaza inainte de 60 de zile de la subscriere, si 0% daca se depaseste aceasta perioada.

Alaturi de fondurile mutuale, SAI Zepter a mai lansat si un alt produs finaciar, de tip wealth management, denumit Contul individual de investitii. Acesta este un fond miniatural de investitii, cu o suma minima de 300.000 de euro si un comision de performanta care se plateste anual.

Distribuie articolul


Un proiect sustinut de

Banchereza, pe intelesul tuturor


Te ajutam sa intelegi mai usor contractele bancare

Vorbim in termeni simpli, pe intelesul tau

Sfaturi financiare pentru consumatori

Mai mult

ALTE ARTICOLE - Investitii


De ce se imprumuta companiile la dobanzi de credite de nevoi personale?
De ce se imprumuta companiile la dobanzi de credite de nevoi personale?

Emisiunile de obligatiuni in lei listate la bursa au dobanzi apropiate de creditele de nevoi personale. Explicatia trebuie cautata in avatajele notorietatii si modul diferit de garantare.

23 Octombrie 2020 | Investitii (fonduri + burse)

Este aurul o varianta de plasament recomandata micilor investitori?
Este aurul o varianta de plasament recomandata micilor investitori?

Cand pretul aurului bate record dupa record, dorinta de a-l detine creste exponential iar adaosurile celor care il ofera sub forma de monede sau lingouri par digerabile.

12 Octombrie 2020 | Investitii (fonduri + burse)

Educatia financiara, folosita ca pretext pentru marketing agresiv
Educatia financiara, folosita ca pretext pentru marketing agresiv

Am asistat la un seminar care dorea sa familiarizeze cursantii cu fundamentele economiei si pietelor de capital, scopul declarat fiind ca acestia sa isi poata dobandi independenta financiara prin intermediul tranzactiilor Forex.

5 Octombrie 2020 | Investitii (fonduri + burse)

Cati bani au facut investitorii in fondurile mutuale in 2020
Cati bani au facut investitorii in fondurile mutuale in 2020

Investitia intr-un fond mutual presupune sa beneficiezi de experienta administratorului si de avantajele portofoliului sau diversificat, platind insa costurile aferente activitatii de administrare (cel mai frecvent, sub forma comisionului de subscriere).

24 Septembrie 2020 | Investitii (fonduri + burse)

Mai multe articole

Inapoi sus