Persoanele fizice pot deveni agenti de vanzare pentru fonduri mutuale

Persoanele fizice pot deveni agenti de distribuire a unitatilor de fond, conform modificarilor aduse la regulamentul privind functionarea fondurilor mutuale. Pana acum, singurele canale alternative de distributie erau bancile sau societatile de brokeraj, la care s-a adaugat recent si internetul.

Agentii trebuie sa lucreze cu o singura societate de administrare, in baza unui contract. Ei vor trebui sa fie autorizati de catre Comisia Nationala de Valori Mobiliare (CNVM).

Administratorii de fonduri spun insa ca punerea in practica este mai dificila. Motivul principal sunt costurile ridicate pe care le presupune angajarea unor astfel de agenti.

“Desi este adevarat ca plata comisionului datorat agentului se face la succes (nr – cand se incheie un contract de adeziune), nu trebuie neglijate nici costurile cu instruirile pe care trebuie sa le sustinem, cu materialele de publicitate puse la dispozitia acestora, precum si cu autorizarea sau retragerea autorizarii de catre CNVM”, a afirmat presedintele SIRA, Marius Olteanu.

Administratorii de fonduri spun insa ca mult mai avantajoasa ar fi fost colaborarea directa cu brokerii de pensii, credite sau asigurari, evitandu-se astfel o pierdere de bani si timp cu trainingurile ce trebuiesc sustinute.

“Instructiunea CNVM are o alta forma decat s-a propus. Discutiile initiale cu Comisia faceau referire in primul rand la apelarea la brokeri care au acumulat deja o experienta in vanzari”, a explicat si Dorin Danescu, presedintele Star Asset Management.

Comisioanele ar fi oricum prea mici pentru a fi atragatoare

Administratorii de fonduri spun ca si comisoanele care ar urma sa le ofere acestor agenti pentru investitorii atrasi nu ar fi prea mari. Motivul tine de faptul ca nivelul comisioanelor de subscriere este prea mic sau nu se percepe deloc. In acest ultim caz, plata ar urma sa fie facuta din comisioanele de administrare ale fondului.

“Comisioanele care ar reveni agentilor nu cred ca ar fi considerate ca fiind atractive. Cel mai probabil nivelul acestora ar fi destul de mic”, a adaugat Olteanu.

Cu toate acestea, managerii de fonduri nu sunt reticenti in totalitate in fata noului canal de distributie, fiind programate simulari pentru a vedea care sunt costurile reale.

Vanzarea se poate face si prin telefon

Noul regulament permite investitorilor sa se adreseze administratorilor de fonduri si telefonic pentru a-si exprima dorinta de a investi intr-un astfel de produs sau dimpotriva, pentru a-si retrage suma acumulata.

Societatea de administrare este obligatia in acest caz sa pastreze conversatiile telefonice pe o perioada de minim 5 ani. Tranzactia efectiva nu se face decat in momentul in care se face dovada primirii de catre investitor a documentelor fondurilor.

Plata urmeaza apoi sa fie facuta de catre client doar prin ordin de plata, numerarul fiind exclus.


Distribuie articolul


Un proiect sustinut de

Banchereza, pe intelesul tuturor


Te ajutam sa intelegi mai usor contractele bancare

Vorbim in termeni simpli, pe intelesul tau

Sfaturi financiare pentru consumatori

Mai mult

ALTE ARTICOLE - Investitii


Tentatii tot mai mari pentru banii din depozitele la termen
Tentatii tot mai mari pentru banii din depozitele la termen

In 2021, peste reducerea dobanzilor la termen se suprapun oferte mai generoase din piata titlurilor de stat, a obligatiunilor listate, a ofertelor publice de actiuni de la bursa.

5 Februarie 2021 | Investitii (fonduri + burse)

Revolutia descultilor din piata de capital americana
Revolutia descultilor din piata de capital americana

Milioane de investitori de buzunar reuniti intr-un grup de discutii pe teme bursiere de pe Reddit (WallStreetBets) au reusit sa ingenuncheze in ianuarie mai multe fonduri speculative.

1 Februarie 2021 | Investitii (fonduri + burse)

Hidroelectrica, o listare la bursa tot mai probabila
Hidroelectrica, o listare la bursa tot mai probabila

Conferinta privind aniversarea a 10 ani de prezenta a Fondului Proprietatea (FP) la Bursa de Valori Bucuresti (BVB) s-a transformat intr-o declaratie de principii, pe diferite voci, privind necesitatea si avantajele listarii companiilor de stat la bursa in general si a Hidroelectrica in particular.

25 Ianuarie 2021 | Investitii (fonduri + burse)

Cum interactionezi online cu brokerii si Depozitarul Central
Cum interactionezi online cu brokerii si Depozitarul Central

Pandemia ne-a învatat sa ne gestionam online relatiile cu intermediarii de servicii financiare iar deschiderea de cont, derularea tranzactiilor, instituirea restrictiilor pe cont si obtinerea extraselor se poate face si de la distanta.

22 Ianuarie 2021 | Investitii (fonduri + burse)

Mai multe articole

GHIDURI


Investitii in fonduri mutuale

Fondurile mutuale sau fondurile deschise de investitii atrag resurse financiare de la populatie si companii, pe care le investesc in diverse instrumente financiare, cum ar fi actiuni, obligatiuni sau titluri de stat. Atentie, fondurile nu ofera nici o garantie cu privire la recuperarea sumei investite, asa cum se intampla la depozitele bancare!&nbs

Investitii la bursa

Cum se deruleaza tranzactiile la bursa, cum se stabileste pretul pe actiune, care este tactica de cumparare sau vanzare in functie de riscul asumat cum se impart investitorii, cum se aleg actiunile si cum se interpreteaza indicatorii in Ghidul complet Investitii la Bursa.

Analiza fundamentala actiuni

Totul despre analiza fundamentala, cum citim documentele financiare, cum interpretam indicatorii bilantieri, cum analizam formarea profitului, cu ce indicatori evaluam actiunile in Ghidul Analiza fundamentala actiuni.

Inapoi sus