Tranzactii Forex: Cum ne ferim de fraude?

Populatia este ademenita uneori sa faca tranzactii pe platforme Forex, cu promisiunea unor castiguri facile intr-un termen scurt, fara a se explica riscurile asociate. Anunturi similare au circulat si in Statele Unite, unde autoritatile au avertizat populatia sa fie foarte prudenta cu aceste oferte, deoarece pot exista si cazuri de frauda.

Anunturi care promit castiguri facile pe piata Forex circula, in special, in mediul online. Comisia Nationala a Valorilor Mobiliare (CNVM) - institutia abilitata sa supravegheze piata de capital – s-a limitat sa transmita un avertisment in martie 2010, prin care atragea atentia ca platformele de tranzationare Forex nu sunt reglementate si supravegheate de CNVM.

Prin urmare, CNVM si-a declinat orice raspundere in acest domeniu si nici nu a indicat o alta autoritate competenta. In aceste conditii, anunturile care promit castiguri foarte mari chiar si in cateva ore pot fi promovate fara nicio problema.

Spre deosebire de autoritatile din Romania, cele din strainatate nu sunt indiferente atunci cand furnizorii de servicii Forex isi promoveaza oferta populatiei si actioneaza intens pentru a informa publicul asupra riscurilor existente. Iar acestea nu sunt deloc mici. Mai mult, nu au lipsit nici cazurile de frauda, pierderile generate populatiei fiind de peste 400 milioane dolari intre 2001-2007 in Statele Unite.

Pentru a ajuta consumatorii sa nu sufere pierderi financiare, Conso.ro prezinta mai jos cateva din avertismentele emise in Statele Unite de catre Commodity Futures Trading Commission (CFTC), institutia abiliata sa supravegheze piata contractelor futures si optiunile.

Primul semn dubios: reclame cu promisiuni de castiguri senzationale

Conform CFTC, schemele de frauda incep prin reclame care arata prea bine pentru a le putea refuza. Ele promit castiguri inalte, in conditiile unor riscuri scazute pentru investitiile pe piata valutara. Uneori, fraudele se produc chiar si prin oferirea de locuri de munca pentru a face tranzactii valutare.

Aceste oferte sunt insa prea bune pentru a fi adevarate, iar populatia trebuie sa fie alerta la astfel de inselatorii. Ele pot lua forma unor oportunitati complexe de investitii, dar in realitate capcana este aceeasi: frauda financiara impachetata frumos.

Tranzactiile valutare pot fi utile pentru guverne si marile institutii financiare, care doresc sa se protejeze impotriva fluctuatiilor cursului de schimb sau pot fi potrivite uneori pentru anumiti investitori individuali. Dar consumatorul obisnuit ar trebui sa fie precaut atunci cand vine vorba de oferte Forex.

CFTC avertizeaza ca tranzactionarea Forex de catre investitorii individuali prin platforme ce nu ofera cotatii in timp real este, in cel mai bun caz, extrem de riscanta si, in cel mai rau caz, frauda pe fata.

Cum sunt pacaliti investitorii?


Clientii sunt atrasi cu oferte ce par sofisticate, plasate in ziare sau pe site-uri de internet, explica CFTC. Deseori, investitorii sunt ademeniti cu conceptul de levier: posibilitatea de a “controla” o suma mare de bani intr-o valuta, cu o plata initiala ce reprezinta o fractiune din costul total.

Impreuna cu previziuni despre asa-zise cresteri inevitabile ale cotatiilor valutare, aceste contracte sunt prezentate ca oferind castiguri enorme intr-un interval scurt, cu riscuri scazute sau fara niciun risc.

Cel mai frecvent, investitorii sunt asigurati ca vor obtine sute sau mii de dolari in cateva saptamani sau luni, cu o investitie initiala de numai 5.000 dolari, informeaza CFTC. Pentru Romania, investitia initiala necesara ar putea fi mai redusa, de 100-500 euro, adaptata la puterea de cumparare mai mica.

Deseori, banii investitorilor nu sunt niciodata plasati pe piata valutara printr-un dealer autorizat, ci directionati – furati – in contul personal al fraudatorilor, avertizeaza CFTC.

Care sunt semnele unei potentiale fraude?


Daca sunteti contactat de o companie care pretinde ca face tranzactii valutare si va solicita bani pentru a fi investiti, trebuie sa fiti foarte atent. CFTC recomanda populatiei sa se fereasca de investitii in urmatoarele cazuri:

- Fiti precaut daca promisiunile suna prea bine pentru a fi adevarate: “Poti face profituri de mii de euro intr-un an; investitiile forex au riscuri foarte mici; Iti poti dubla banii.” Schemele de imbogatire rapida, inclusiv cele care implica tranzactii valutare, tind sa fie fraude;

- Fiti sceptic atunci cand primiti apeluri telefonice nesolicitate, in special din partea unor agenti de vanzari si companii necunoscute din strainatate;

- Fiti foarte precauti in cazul in care ati dobandit recent o suma mare de bani si cautati un mod de a-i investi. Recuperarea banilor, o data ce au fost virati, poate fi dificil sau imposibil de realizat;

- Nu cedati in fata presiunilor care incearca sa va convinga sa trimiteti imediat bani;

- Fiti inteligent atunci cand investiti bani in conditii de risc. Chiar si atunci cand faceti tranzactii Forex prin dealerul cu cea mai buna reputatie, aceste investitii sunt foarte riscante. Daca sunteti tentat sa investiti, asigurati-va ca intelegeti cum functioneaza produsele si, mai mult decat orice, investiti doar atat cat va permiteti sa pierdeti. Nu investiti banii de chirie sau pentru rata la banca intr-un contract Forex.


Distribuie articolul


Un proiect sustinut de

Banchereza, pe intelesul tuturor


Te ajutam sa intelegi mai usor contractele bancare

Vorbim in termeni simpli, pe intelesul tau

Sfaturi financiare pentru consumatori

Mai mult

ALTE ARTICOLE - Investitii


Cresterea dobanzilor descurajeaza investitiile in obligatiuni
Cresterea dobanzilor descurajeaza investitiile in obligatiuni "vechi"

Cresterea inflatiei a fortat in ultima vreme Ministerul Finantelor sa se imprumute mai scump de la banci si populatie. Este o veste buna pentru cei care vor cumpara noile obligatiuni dar una nefericita pentru cei care detin deja unele mai vechi.

15 Septembrie 2021 | Investitii (fonduri + burse)

Sunt si esecuri la BVB: Ce profil au investitorii care au pierdut peste 20% in 3 luni
Sunt si esecuri la BVB: Ce profil au investitorii care au pierdut peste 20% in 3 luni

Desi la finalul lunii iunie, plasamentul privat cu actiunile Appraisal&Valuation se inchidea cu succes, actiunile fiind suprasubscrise de peste 4 ori, la inceputul lunii septembrie listarea la bursa aducea o corectie cu 24% din prima zi.

7 Septembrie 2021 | Investitii (fonduri + burse)

Un pariu riscant-rezultatele financiare ale companiilor listate
Un pariu riscant-rezultatele financiare ale companiilor listate

Modul in care vor evolua cotatiile unor companii listate la bursa dupa publicarea rezultatelor financiare este mai mereu o buna ocazie pentru speculatii. Insa pariul se poate dovedi riscant, existand posibilitatea ca lucrurile sa nu iasa asa cum ne doream.

19 August 2021 | Investitii (fonduri + burse)

E momentul ideal pentru investitia in fonduri mutuale de actiuni?
E momentul ideal pentru investitia in fonduri mutuale de actiuni?

Cu bursele la maxime istorice si revenirea apetitului de consum, multi ar putea considera ca este momentul ideal pentru o investitie in fonduri mutuale de actiuni. Dar care sunt perspectivele pe termen mediu?

27 Iulie 2021 | Investitii (fonduri + burse)

Mai multe articole

GHIDURI


Investitii in fonduri mutuale

Fondurile mutuale sau fondurile deschise de investitii atrag resurse financiare de la populatie si companii, pe care le investesc in diverse instrumente financiare, cum ar fi actiuni, obligatiuni sau titluri de stat. Atentie, fondurile nu ofera nici o garantie cu privire la recuperarea sumei investite, asa cum se intampla la depozitele bancare!&nbs

Investitii la bursa

Cum se deruleaza tranzactiile la bursa, cum se stabileste pretul pe actiune, care este tactica de cumparare sau vanzare in functie de riscul asumat cum se impart investitorii, cum se aleg actiunile si cum se interpreteaza indicatorii in Ghidul complet Investitii la Bursa.

Analiza fundamentala actiuni

Totul despre analiza fundamentala, cum citim documentele financiare, cum interpretam indicatorii bilantieri, cum analizam formarea profitului, cu ce indicatori evaluam actiunile in Ghidul Analiza fundamentala actiuni.

Piata Forex

Piata valutara  internationala sau FOREX este locul unde valutele sunt cotate si convertite. Despre FOREX, ce inseamna CFD, cotatiile instrumentelor financiare, termenii de baza, analiza pietei, exemple de tranzactie si ce face brokerul in Ghidul Piata Forex.

Prognoza cursului de schimb

Analiza fundamentala in relatia cu piata Forex reprezinta o analiza a indicatorilor economici si a dinamicii lor. Previzionarea cursului valutar pe baza indicatorilor economici, impactul dobanzii de referinta in cursul de schimb, interpretarea Produsului Intern Brut, impactul somajului asupra cursului de schimb si indicatorii inflatiei in Ghidul co

Analiza tehnica

In Ghidul Analiza tehnica gasesti tot ce vrei sa stii despre Indicatori si Oscilatori: Media Mobila, MACD, RSI, Benzile Bollinnger

Inapoi sus