top banner

(P) Beneficiile fondurilor de investitii

19 Februarie 2014 | Autor: UniCredit Tiriac Bank

(P) Beneficiile fondurilor de investitii

Contextul de piata actual, caracterizat printr-o o scadere pronuntata a dobanzilor atat pentru depozitele in lei cat si pentru cele in euro si dolari, indruma clientii sa caute noi solutii de economisire si investitie.
Petrisor Costin (foto),  Director Produse si Segmente Retail UniCredit Tiriac Bank, vorbeste  despre beneficiile fondurilor de investitii.
1.    De ce sunt fondurile de investitii o optiune interesanta si de ce le-ar alege un client in detrimentul depozitelor?
Fondurile de investitii prezinta cateva avantaje importante. Diversificarea investitiei este unul dintre acestea. Recomandam investitia in portofolii diversificate, atat din punct de vedere valutar, cat si al diferitelor tipuri de plasamente (actiuni, ogligatiuni, titluri de stat, marfuri, etc). Pe termen lung, randamentele sunt superioare celor oferite de depozite.
Partenerii nostri, Pioneer Investments, sunt prima societate de investitii din lume care a reusit sa obtina, pentru cel mai "batran" fond al companiei, lansat in 1928, un randament de 1.000.000 %. Cresterea raportata de Pioneer Fund a fost atat de mare incat sistemele informatice nu au facut fata cand randamentul a trecut pentru prima oara de pragul de un milion la suta, in anul 2010.
Astfel, o suma de 1.000 dolari investita in fondul Pioneer Fund la inceput, dupa plata unui comision initial de vanzari, ar fi valorat circa 10,1 milioane de dolari la finele anului 2010 (dupa 82 de ani), presupunand ca toate dividendele incasate si alte castiguri de capital ar fi fost reinvestite. Pana in prezent, randamentul fondului a continuat sa creasca.
Revenind la beneficiile generale ale fondurilor de investitii, lichiditatea este un alt aspect important. Clientii pot avea acces in orice moment la sumele investite, in functie de nevoi sau de oportunitatile din piata.
2.    Ce alte oportunitati ofera fondurile de investitii?
Accesul la piete si instrumente financiare greu accesibile cu sume mici. Prin intermediul fondurilor Pioneer, de exemplu, clientii pot investi atat in Europa, America, Japonia, China, etc si totodata atat in obligatiuni, actiuni sau in marfuri. Oferim expunere clientilor nostri in intreaga lume, cu sume mici si costuri reduse. Pioneer este garantia administrarii profesioniste a investitiilor, cu 85 de ani de experienta la nivel global si centre de investitii locale.
3.    Sunt fondurile de investitii garantate?
Cuvantul garantat, asa cum este inteles de detinatorii de depozite in sistemul bancar, nu se aplica pentru industria fondurilor de investii. Garantarea poate fi regasita pentru unele instrumente in care investesc fondurile de investitii. Va pot da un exemplu foarte elocvent: cel mai conservator produs in lei pe care il distribuim, Stabilo, investeste cu preponderenta in titluri de stat romanesti - aproximativ 76% din portofoliu pentru luna decembrie 2013 – titlurile de stat fiind printre cele mai sigure instrumente financiare.
4.    De ce fondurile Pioneer?
Pioneer Investments, fondata in 1928, este un manager de investitii cu renume mondial, dedicat cresterii si conservarii activelor clientilor sai. Astazi, Pioneer Investments, membra a grupului UniCredit, administreaza active care depasesc 174 miliarde euro (la finalul lui 2013). Pioneer Investments este prezenta in 27 de tari din intreaga lume, avand o echipa de peste 2.000 de specialisti la nivel global.
5.    In ce consta oferta pe care UniCredit Tiriac Bank o pune la dispozitia  clientilor sai pe acest segment?
In Romania, atat pentru clientii persoane fizice, cat si pentru cei persoane juridice, oferim o gama completa de produse, dupa cum urmeaza:
- RON - Stabilo (fond cu profil conservator, investeste cu preponderenta in titluri de stat romanesti – vedeta in vanzari a anului 2013 – activele fondului crescand anul trecut cu peste 150%, vanzarile venind atat din zona persoanelor fizice cat si a persoanelor juridice)
- RON – Integro - fond diversificat – atat in actiuni romanesti cat si titluri de stat, obligatiuni si depozite emise / detinute la enitati din Romania
- EUR si USD - fonduri de obligatiuni (de la cele mai conservatoare – ce investesc cu preponderenta in titluri de stat, pana la obligatiuni din pietele emergente) – acoperind astfel toata gama fondurilor de obligatiuni
- EUR si USD - fonduri de actiuni (cu investitii atat in Europa, America, piete emergente, global) – acoperind tot segmentul de investitii in actiuni
- EUR si USD - alte tipuri de fonduri – Diversificat (atat actiuni cat si obligatiuni) si pentru a completa oferta de produse, avem un fond ce investeste in marfuri.
 
6.    Care este evolutia pietei fondurilor de investitii din Romania si cum se pozitioneaza Pioneer Investments?
Piata fondurilor de investitii din Romania a avut o evolutie impresionanta, incepand in anul 2005 cu active de 0,34 miliarde lei si ajungand la sfarsitul anului 2013 la 13 miliarde lei.
In aceasta piata din ce in ce mai competitiva, Pioneer Investments, societatea de administrare active  a UniCredit, a avut pe parcursul anului 2013 cea mai mare crestere a activelor in administare, pentru fondurile locale, de 179% -  mai mult decat dublu fata de locul 2. Succesul a fost datorat atat profesionalismului consultantilor UniCredit, cat si gamei variate de produse oferite si contextului de scadere accentuata a dobanzilor la depozite.
Puteti consulta rezultatele obtinute in ultimii ani de fondurile Pioneer in acest document.

Ne puteți urmări și pe pagina noastră de Facebook sau pe Google News

Comparații

Asigurări RCA

Asigurări RCA
  • Alegi cea mai bună asigurare
  • Plătești online cu cardul
Compară
Educație financiară

Banchereza, pe înțelesul tuturor

  • Te ajutăm să înțelegi mai ușor contractele bancare
  • Vorbim în termeni simpli, pe înțelesul tău
  • Sfaturi financiare pentru consumatori
Citește

Un proiect susținut de

BCR

Investitii

Alte Articole

Averea fondurilor mutuale s-a contractat puternic in 2022

Averea fondurilor mutuale s-a contractat puternic in 2022

Fondurile de obligatiuni au avut parte de cea mai mare scadere (-36%), iar cel mai bine s-au descurcat fondurile de actiuni (-12%), intr-un an dominat de perceptia asupra riscului si corectiile pietelor. Au fost insa si performeri, fonduri care au terminat anul cu randamente pozitive, in ciuda conditiilor investitionale adverse.

24 Ian 2023 | Investitii
Creste fiscalitatea pentru veniturile din investitii

Creste fiscalitatea pentru veniturile din investitii

Din 2023 veniturile din dobanzi, dividende, speculatii cu actiuni vor fi taxate mai sever iar investitorii ar trebui sa se gandeasca de acum la strategiile optime.

05 Ian 2023 | Investitii
Anul 2022 a fost unul complicat pentru investitii. Ce va fi in 2023?

Anul 2022 a fost unul complicat pentru investitii. Ce va fi in 2023?

Inflatia, majorarea dobanzilor, razboiul din Ucraina, amenintarile de recesiune si prabusirea criptoactivelor au bulversat pietele financiare anul ce a trecut iar pierderile investitorilor au fost substantiale. Ce urmeaza?

03 Ian 2023 | Investitii
Cum reactioneaza pietele la inversarea ciclului dobanzilor?

Cum reactioneaza pietele la inversarea ciclului dobanzilor?

Mai multe banci centrale dau semne ca se apropie de finalul ciclului de crestere a dobanzilor sau ca au atins deja acel punct. Cum se comporta in astfel de situatii pietele financiare?

26 Dec 2022 | Investitii

TE AJUTĂM SĂ-ȚI FACI CALCULELE

Calculatoare

Credit maxim

Calculează suma maximă pe care o poți împrumuta în funcție de venitul tău

Rate credit

Calculează rata lunară, DAE și graficul complet de rambursare la creditul tău

Refinanțare credit

Calculează suma pe care o poți economisi dacă îți refinanțezi creditul