top banner

OTP intra in joc cu trei fonduri mutuale

15 Aprilie 2008 | Autor: Alina Branescu

OTP Asset Management a intrat pe piata fondurilor mutuale cu un fond de actiuni, unul diversificat si altul monetar. Comisioanele de rascumparare practicate de administrator scad in paralel cu riscul investitiei.
 
Incepand cu aceasta luna numarul fondurilor deschise de investitii s-a marit odata cu lansarea de catre OTP Asset Management a trei fonduri mutuale: OTP AvansisRO (fond de actiuni), OTP BalansisRO (fond diversificat) si OTP ComodisRO (fond monetar). Astfel, numarul fondurilor mutuale a crescut de la 43 la 46.
 
OTP Asset Management a incercat sa multumeasca toti investitorii, indiferent de apetitul lor pentru risc. Fondurile se adreseaza persoanelor fizice si juridice, atat din Romania, cat si din strainatate.
 
Insertia initiala de capital a fost de cate 9,18 milioane lei pentru fondul de actiuni si pentru cel diversificat si inca 7,23 milioane lei pentru fondul monetar. “Aportul de capital din partea OTP Group in cele trei fonduri deschise de investitii va fi de aproximativ 7 milioane euro” a declarat Ion Mincu-Radulescu, presedinte OTP Asset Management.
 
Fondul de actiuni - OTP AvansisRO - va investi intre 60% si 95% din portofoliu in actiuni. In prezent, acesta detine active cu grad ridicat de risc in proportie de 80% din portofoliu , restul fiind plasat in depozite bancare si obligatiuni.
 
OTP BalansisRO are o strategie de risc mai moderata, deoarece si-a propus sa aloce cel mult jumatate din active in actiuni. Obiectivul fondului este sa obtina randamente peste dobanzile oferite de depozitele bancare.
 
Cel mai putin riscant este OTP ComodisRO, care va aloca 90% din bani in instrumente de pe piata monetara. Prin aceste plasamente, se incearca obtinerea unor randamente stabile si a unui grad foarte ridicat de lichiditate.
 
Comisioanele scad cu riscul
 
Comisionul de subscriere este de 3 lei pentru toate fondurile cu risc ridicat, insa acesta poate fi ocolit in cazul in care se rascumpara unitatile dintr-un fond OTP si se investeste in aceeasi zi, in altul apartinand aceluiasi administrator.
 
In ceea ce priveste comisioanele de rascumparare, ele difera de la un fond la altul. Pentru OTP AvansisRO, investitorul plateste un comision de 1,5% daca retrage unitatile inainte de implinirea a 6 luni de la subscriere. Costurile scad treptat, astfel incat daca iesirea din fond se face dupa un an si jumatate, comisionul va fi 0%.
 
Pentru OTP BalansisRo, costurile sunt mai moderate, astfel ca nivelul maxim al comisionului perceput este de 1% - daca rascumpararea se face pana in 6 luni. Dupa un an de la subscriere, nu se mai plateste nimic.
 
Fondul monetar are cea mai favorabila politica de comisioane, deoarece nu exista nici comisioane de subscriere, nici de retragere.

Ne puteți urmări și pe pagina noastră de Facebook sau pe Google News

Comparații

Asigurări RCA

Asigurări RCA
  • Alegi cea mai bună asigurare
  • Plătești online cu cardul
Compară
Educație financiară

Banchereza, pe înțelesul tuturor

  • Te ajutăm să înțelegi mai ușor contractele bancare
  • Vorbim în termeni simpli, pe înțelesul tău
  • Sfaturi financiare pentru consumatori
Citește

Un proiect susținut de

BCR

Investitii

Alte Articole

Investitorii de la BVB nu stau rau cu educatia financiara

Investitorii de la BVB nu stau rau cu educatia financiara

Povestea ultimelor doua IPO-uri de la bursa, ambele din zona energiei si cu discounturi oferite in primele zile de subscriere arata ca micii investitori nu pot fi tentati la fel de usor ca amatorii de reduceri de Black Friday.

11 Iun 2024 | Investitii
“Febra” discounturilor poate afecta sanatatea plasamentelor la BVB

“Febra” discounturilor poate afecta sanatatea plasamentelor la BVB

Dupa ce in oferta publica a Premier Energy investorii de retail au fost diluati de peste 8 ori in goana lor dupa un discount de 5%, iata ca avem o noua oferta publilca in care se promite un discount chiar mai mare, de 16%.

28 Mai 2024 | Investitii
Dupa Hidroelectrica, un nou IPO de energie la bursa

Dupa Hidroelectrica, un nou IPO de energie la bursa

Oferta publica a grupului Premier Energy PLC se deruleaza intre 8-15 mai, subscrierile din primele 3 zile au un discount de 5%, iar raportul pret/profit (PER) dupa majorarea de capital, este in jur de 7.

09 Mai 2024 | Investitii
Un an si jumatate „de aur” dar nu numai pentru metalul galben. Ce urmeaza?

Un an si jumatate „de aur” dar nu numai pentru metalul galben. Ce urmeaza?

Desi cresterea pretului aurului a atins 50% din septembrie 2022, satisfactia celor care au pariat pe acesta a fost comparabila cu a detinatorilor de actiuni in ciuda politicii monetare restrictive.

02 Mai 2024 | Investitii

TE AJUTĂM SĂ-ȚI FACI CALCULELE

Calculatoare

Credit maxim

Calculează suma maximă pe care o poți împrumuta în funcție de venitul tău

Rate credit

Calculează rata lunară, DAE și graficul complet de rambursare la creditul tău

Refinanțare credit

Calculează suma pe care o poți economisi dacă îți refinanțezi creditul