Fondurile mutuale - un prim pas catre bursa?

Odata cu scaderea dobanzilor practicate pe piata bancara, incepe sa se impuna tot mai mult un alt mod de a obtine castiguri de pe urma economiilor: investitia in fondurile mutuale. Acestea ofera investitorilor o imagine completa asupra pietei organismelor de plasament colectiv, si pot reprezenta un prim pas pentru cei tentati sa joace la bursa.
 
Economisirea traditionala, prin constituirea de depozite bancare, incepe sa fie tot mai tare concurata – in primul rand datorita randamentelor superioare oferite - de plasamentele in fondurile de investitii. Insa alegerea unui fond de investitii trebuie sa fie facuta cu atentie, in functie de profilul investitorului. Trebuie luate in calcul mai multe criterii, cum ar fi tipul fondului, randamentele medii oferite in trecut, sau valoarea activelor administrate de societatea care se ocupa de multiplicarea resurselor sale.
 
Cu toate acestea, este evident faptul ca achizitionarea de unitati ale unui fond mutual este mult mai simpla decat sa investesti direct pe piata bursiera. Suma minima investita nu exista practic, fiind reprezentata de contravaloarea unei singure unitati de fond, iar realizarea profesionista a plasamentelor oferita de specialistii din cadrul societatii de administrare a fondului respectiv constituie un avantaj important.
 
Cele patru categorii de fonduri mutuale (monetare, de obligatiuni, diversificate si de actiuni) pot fi pe placul tuturor profilurilor investitionale, ajungandu-se de la randamentele mai reduse, dar sigure oferite de fondurile monetare pana la castigurile semnificativ mai mari, dar mai volatile, inregistrate de fondurile de actiuni.
 
“Apeland la un fond de investitii, se inmaneaza practic decizia de investitie catre o echipa de profesionisti, castigand in acest fel atat timpul cat si cunostiintele necesare unor astfel de investitii. De aceea, acestea sunt produse foarte populare in randul consumatorilor din tarile dezvoltate si suntem siguri ca in curand vor castiga aceeasi popularitate si in Romania” considera Sorin Ichim, director de marketing la Raiffeisen Asset Management.
 
In momentul in care un investitor achizitioneaza unitati de fond, dar si pe perioada detinerii acestora, i se pun la dispozitie informatii complete referitoare la structura plasamentelor, la strategia de investitii sau in ceea ce priveste costurile investitionale. Cele mai profitabile categorii de fonduri mutuale se dovedesc in general a fi cele diversificate si cele de actiuni, insa gradul de risc este pe masura posibilelor castiguri. Si asta tocmai pentru ca aceste doua categorii de fonduri investesc o pondere importanta a activelor pe piata bursiera. 
 
Urmarirea atenta a evolutiei fondurilor diversificate, dar in special a celor de actiuni este foarte utila celor care isi doresc ca plasamentele in fonduri sa fie doar primul pas pentru o viitoare investitie la bursa. Asta pentru ca din schimbarile survenite in structura plasamentelor fondului, dar si din felul in care evolueaza activele fondului in functie de evolutia bursei se pot trage concluzii care se vor dovedi in viitor extrem de folositoare. Altfel, volatilitatea ridicata a acestei piete s-ar putea dovedi principalul dusman al unui investitor neinitiat, care poate inregistra randamente negative sau poate chiar sa-si piarda o parte mai mica sau mai mare din banii investiti.


Distribuie articolul


Un proiect sustinut de

Banchereza, pe intelesul tuturor


Te ajutam sa intelegi mai usor contractele bancare

Vorbim in termeni simpli, pe intelesul tau

Sfaturi financiare pentru consumatori

Mai mult

ALTE ARTICOLE - Investitii


Tentatii tot mai mari pentru banii din depozitele la termen
Tentatii tot mai mari pentru banii din depozitele la termen

In 2021, peste reducerea dobanzilor la termen se suprapun oferte mai generoase din piata titlurilor de stat, a obligatiunilor listate, a ofertelor publice de actiuni de la bursa.

5 Februarie 2021 | Investitii (fonduri + burse)

Revolutia descultilor din piata de capital americana
Revolutia descultilor din piata de capital americana

Milioane de investitori de buzunar reuniti intr-un grup de discutii pe teme bursiere de pe Reddit (WallStreetBets) au reusit sa ingenuncheze in ianuarie mai multe fonduri speculative.

1 Februarie 2021 | Investitii (fonduri + burse)

Hidroelectrica, o listare la bursa tot mai probabila
Hidroelectrica, o listare la bursa tot mai probabila

Conferinta privind aniversarea a 10 ani de prezenta a Fondului Proprietatea (FP) la Bursa de Valori Bucuresti (BVB) s-a transformat intr-o declaratie de principii, pe diferite voci, privind necesitatea si avantajele listarii companiilor de stat la bursa in general si a Hidroelectrica in particular.

25 Ianuarie 2021 | Investitii (fonduri + burse)

Cum interactionezi online cu brokerii si Depozitarul Central
Cum interactionezi online cu brokerii si Depozitarul Central

Pandemia ne-a învatat sa ne gestionam online relatiile cu intermediarii de servicii financiare iar deschiderea de cont, derularea tranzactiilor, instituirea restrictiilor pe cont si obtinerea extraselor se poate face si de la distanta.

22 Ianuarie 2021 | Investitii (fonduri + burse)

Mai multe articole

GHIDURI


Investitii in fonduri mutuale

Fondurile mutuale sau fondurile deschise de investitii atrag resurse financiare de la populatie si companii, pe care le investesc in diverse instrumente financiare, cum ar fi actiuni, obligatiuni sau titluri de stat. Atentie, fondurile nu ofera nici o garantie cu privire la recuperarea sumei investite, asa cum se intampla la depozitele bancare!&nbs

Investitii la bursa

Cum se deruleaza tranzactiile la bursa, cum se stabileste pretul pe actiune, care este tactica de cumparare sau vanzare in functie de riscul asumat cum se impart investitorii, cum se aleg actiunile si cum se interpreteaza indicatorii in Ghidul complet Investitii la Bursa.

Analiza fundamentala actiuni

Totul despre analiza fundamentala, cum citim documentele financiare, cum interpretam indicatorii bilantieri, cum analizam formarea profitului, cu ce indicatori evaluam actiunile in Ghidul Analiza fundamentala actiuni.

Inapoi sus