Fondurile mutuale - un prim pas catre bursa?

Odata cu scaderea dobanzilor practicate pe piata bancara, incepe sa se impuna tot mai mult un alt mod de a obtine castiguri de pe urma economiilor: investitia in fondurile mutuale. Acestea ofera investitorilor o imagine completa asupra pietei organismelor de plasament colectiv, si pot reprezenta un prim pas pentru cei tentati sa joace la bursa.
 
Economisirea traditionala, prin constituirea de depozite bancare, incepe sa fie tot mai tare concurata – in primul rand datorita randamentelor superioare oferite - de plasamentele in fondurile de investitii. Insa alegerea unui fond de investitii trebuie sa fie facuta cu atentie, in functie de profilul investitorului. Trebuie luate in calcul mai multe criterii, cum ar fi tipul fondului, randamentele medii oferite in trecut, sau valoarea activelor administrate de societatea care se ocupa de multiplicarea resurselor sale.
 
Cu toate acestea, este evident faptul ca achizitionarea de unitati ale unui fond mutual este mult mai simpla decat sa investesti direct pe piata bursiera. Suma minima investita nu exista practic, fiind reprezentata de contravaloarea unei singure unitati de fond, iar realizarea profesionista a plasamentelor oferita de specialistii din cadrul societatii de administrare a fondului respectiv constituie un avantaj important.
 
Cele patru categorii de fonduri mutuale (monetare, de obligatiuni, diversificate si de actiuni) pot fi pe placul tuturor profilurilor investitionale, ajungandu-se de la randamentele mai reduse, dar sigure oferite de fondurile monetare pana la castigurile semnificativ mai mari, dar mai volatile, inregistrate de fondurile de actiuni.
 
“Apeland la un fond de investitii, se inmaneaza practic decizia de investitie catre o echipa de profesionisti, castigand in acest fel atat timpul cat si cunostiintele necesare unor astfel de investitii. De aceea, acestea sunt produse foarte populare in randul consumatorilor din tarile dezvoltate si suntem siguri ca in curand vor castiga aceeasi popularitate si in Romania” considera Sorin Ichim, director de marketing la Raiffeisen Asset Management.
 
In momentul in care un investitor achizitioneaza unitati de fond, dar si pe perioada detinerii acestora, i se pun la dispozitie informatii complete referitoare la structura plasamentelor, la strategia de investitii sau in ceea ce priveste costurile investitionale. Cele mai profitabile categorii de fonduri mutuale se dovedesc in general a fi cele diversificate si cele de actiuni, insa gradul de risc este pe masura posibilelor castiguri. Si asta tocmai pentru ca aceste doua categorii de fonduri investesc o pondere importanta a activelor pe piata bursiera. 
 
Urmarirea atenta a evolutiei fondurilor diversificate, dar in special a celor de actiuni este foarte utila celor care isi doresc ca plasamentele in fonduri sa fie doar primul pas pentru o viitoare investitie la bursa. Asta pentru ca din schimbarile survenite in structura plasamentelor fondului, dar si din felul in care evolueaza activele fondului in functie de evolutia bursei se pot trage concluzii care se vor dovedi in viitor extrem de folositoare. Altfel, volatilitatea ridicata a acestei piete s-ar putea dovedi principalul dusman al unui investitor neinitiat, care poate inregistra randamente negative sau poate chiar sa-si piarda o parte mai mica sau mai mare din banii investiti.


Distribuie articolul


Un proiect sustinut de

Banchereza, pe intelesul tuturor


Te ajutam sa intelegi mai usor contractele bancare

Vorbim in termeni simpli, pe intelesul tau

Sfaturi financiare pentru consumatori

Mai mult

ALTE ARTICOLE - Investitii


Fondurile de obligatiuni au perspective bune
Fondurile de obligatiuni au perspective bune

Numarul emisiunilor de obligatiuni corporative este in crestere, randamentele sunt bune, iar diversificarea e asigurata in cazul unui fond mutual spre deosebire de investitorii individuali.

20 Mai 2021 | Investitii (fonduri + burse)

Ghid de supravietuire investitionala pe frontul inflatiei
Ghid de supravietuire investitionala pe frontul inflatiei

Ne vom confunta in perioada urmatoare cu o inflatie mai mare decat de obicei, in conditiile in care instrumentele de interventie ale bancilor centrale sunt limitate de gradul mare de indatorare din prezent. Cum ar trebui sa se protejeze micii investitori?

14 Mai 2021 | Investitii (fonduri + burse)

Se schimba strategia statului la Hidroelectrica inainte de listare?
Se schimba strategia statului la Hidroelectrica inainte de listare?

Fondul Proprietatea (FP) a cerut ca in AGA din 13 mai sa se dezbata acordarea de dividende suplimentare de 1 miliard lei. In 2020, 2019 si 2018 solicitari similare fusesera acceptate.

4 Mai 2021 | Investitii (fonduri + burse)

Cum se explica efervescenta bursei
Cum se explica efervescenta bursei

Un numar tot mai mare de emisiuni de actiuni si obligatiuni bat la poarta BVB in ultima vreme, maximele pre-criza financiara au fost depasite de catre indici, iar apetitul de risc e in crestere odata cu sperantele ca pandemia se va sfarsi in curand.

21 Aprilie 2021 | Investitii (fonduri + burse)

Mai multe articole

GHIDURI


Investitii in fonduri mutuale

Fondurile mutuale sau fondurile deschise de investitii atrag resurse financiare de la populatie si companii, pe care le investesc in diverse instrumente financiare, cum ar fi actiuni, obligatiuni sau titluri de stat. Atentie, fondurile nu ofera nici o garantie cu privire la recuperarea sumei investite, asa cum se intampla la depozitele bancare!&nbs

Investitii la bursa

Cum se deruleaza tranzactiile la bursa, cum se stabileste pretul pe actiune, care este tactica de cumparare sau vanzare in functie de riscul asumat cum se impart investitorii, cum se aleg actiunile si cum se interpreteaza indicatorii in Ghidul complet Investitii la Bursa.

Analiza fundamentala actiuni

Totul despre analiza fundamentala, cum citim documentele financiare, cum interpretam indicatorii bilantieri, cum analizam formarea profitului, cu ce indicatori evaluam actiunile in Ghidul Analiza fundamentala actiuni.

Piata Forex

Piata valutara  internationala sau FOREX este locul unde valutele sunt cotate si convertite. Despre FOREX, ce inseamna CFD, cotatiile instrumentelor financiare, termenii de baza, analiza pietei, exemple de tranzactie si ce face brokerul in Ghidul Piata Forex.

Prognoza cursului de schimb

Analiza fundamentala in relatia cu piata Forex reprezinta o analiza a indicatorilor economici si a dinamicii lor. Previzionarea cursului valutar pe baza indicatorilor economici, impactul dobanzii de referinta in cursul de schimb, interpretarea Produsului Intern Brut, impactul somajului asupra cursului de schimb si indicatorii inflatiei in Ghidul co

Analiza tehnica

In Ghidul Analiza tehnica gasesti tot ce vrei sa stii despre Indicatori si Oscilatori: Media Mobila, MACD, RSI, Benzile Bollinnger

Inapoi sus