Ultima fraudă la modă: grupurile de WhatsApp pentru investitori

Sub aparența oferirii de consultanță și recomandări pentru plasamente profitabile, victimele sunt atrase să alimenteze false platforme de trading.

Anunțuri de tipul: „Profesorul X, cel care a recomandat investiția în acțiunile Y când acestea valorau doar Z dolari, oferă, pentru o perioadă limitată, acces la grupul său privat de WhatsApp pentru consiliere în investiții” sunt tot mai populare pe rețelele sociale.

Sau: „Firma de brokeraj cutare, care a recomandat acțiunile SN Orșova când acestea se tranzacționau la 11 lei, iar între timp au ajuns la 37 de lei, recomandă vânzarea lor și marcarea profitului. Pentru noi recomandări și ponturi de investiții, puteți adera la grupul de WhatsApp...”

De ce s-ar oferi consultanță gratuit?

Nu toți cei contactați sau cei care au observat acest gen de anunțuri plătite pe rețelele sociale se întreabă de ce ar oferi cineva consultanță gratuit sau, mai mult, de ce ar plăti reclame pentru a oferi consultanță gratuită.

Și cât de demne de încredere ar fi respectivele recomandări? În cazul SN Orșova, care chiar a avut un episod de creștere spectaculoasă în ultima lună, întrebarea care se pune este dacă a existat într-adevăr o astfel de recomandare sau dacă cei din spatele grupului de WhatsApp au observat această evoluție și au folosit-o, pretinzând că au făcut anterior o recomandare în acest sens.

Pentru că nu este oferit niciun link prin care cei interesați să poată verifica existența sau inexistența recomandării respective, este indicată doar adresa unui grup de WhatsApp unde aceștia ar putea beneficia de consultanță și recomandări similare în viitor.

Cum funcționează frauda

Fraudele care pornesc de la integrarea într-un grup de WhatsApp pentru investitori sunt printre cele mai răspândite în prezent. Ele sunt bine organizate și se bazează pe câștigarea treptată a încrederii victimei.

Iată cum funcționează, în general:

1. Contactul inițial

Victima este adăugată într-un grup de WhatsApp fără să fi solicitat acest lucru sau este invitată printr-un mesaj pe: WhatsApp, Telegram, Facebook, LinkedIn, SMS.

Grupul poate avea sute de membri, însă mulți dintre ei sunt conturi false controlate de escroci.

2. Crearea aparenței de legitimitate

În grup apar:

•    un presupus profesor, analist sau expert în investiții;

•    unul sau mai mulți asistenți;

•    zeci de membri care laudă rezultatele extraordinare obținute.

Acești „investitori” sunt, de regulă, complici sau roboți.

3. Sfaturi gratuite

Timp de câteva zile sau săptămâni sunt oferite: analize bursiere, recomandări de acțiuni, informații economice reale, grafice și explicații.

Uneori, recomandările sunt suficient de bune încât victima să creadă că expertul este autentic.

4. Câștigarea încrederii

Se postează permanent:

•    capturi de ecran cu profituri de mii de euro;

•    mesaje precum „Astăzi am câștigat 8.500 €”;

•    mulțumiri adresate profesorului.

Aceste capturi sunt fabricate.

5. Prima investiție

Victima este îndrumată să investească:

•    pe o platformă necunoscută;

•    într-o aplicație proprie;

•    pe un site care imită un broker real.

Uneori i se cere să cumpere criptomonede și să le transfere către un portofel indicat de escroci.

6. Profituri fictive

Platforma afișează: +10%; +25%; chiar +100%.

Profiturile există doar pe ecran.

Uneori este permisă retragerea unei sume mici (de exemplu, 100-200 de euro), pentru a convinge victima că totul este real.

7. Presiunea de a investi mai mult

Urmează mesaje precum:

•    „Astăzi avem o oportunitate unică”;

•    „Doar membrii VIP pot participa”;

•    „Mai sunt două ore până se închide oferta”.

Victima este încurajată să investească economii tot mai mari.

8. Blocarea retragerilor

Când încearcă să retragă o sumă importantă, apar diverse pretexte:

•    trebuie plătit un impozit;

•    este necesară o taxă de deblocare;

•    trebuie achitat un comision AML;

•    este nevoie de verificarea contului.

După fiecare plată apare o nouă taxă.

9. Dispariția

În final:

•    grupul este șters;

•    administratorii dispar;

•    site-ul nu mai funcționează;

•    numerele de telefon sunt dezactivate.

Banii nu mai pot fi recuperați prin intermediul escrocilor.

Semnale de alarmă

Ar trebui să fii foarte prudent dacă observi că:

•    ai fost adăugat într-un grup fără acordul tău;

•    se promit câștiguri garantate sau foarte mari;

•    există presiune să investești rapid;

•    ți se cere să transferi bani în criptomonede;

•    platforma nu este un broker cunoscut și autorizat;

•    administratorii refuză apeluri video sau întâlniri;

•    apar sute de mesaje de laudă aproape identice.

Cum te protejezi

•    Verifică dacă brokerul este autorizat de autoritatea de supraveghere din țara în care operează (în România, de către ASF sau prin pașaport european, după caz).

•    Nu investi niciodată doar pentru că ai văzut capturi de ecran cu profituri.

•    Nu instala aplicații de control la distanță (precum AnyDesk sau TeamViewer) la cererea unor persoane necunoscute.

•    Nu trimite copii ale actelor de identitate unor persoane sau platforme neverificate.

•    Dacă ai dubii, verifică independent existența și reputația companiei.

Aceste fraude sunt adesea gestionate de rețele organizate și folosesc tehnici de manipulare psihologică (dovadă socială, inducerea urgenței și apelul la autoritate), motiv pentru care pot părea convingătoare chiar și pentru persoane cu experiență în investiții.