Avantajele investitiilor pe termen lung

KD Investments incearca sa-i tenteze pe investitorii de pe piata fondurilor deschise de investitii sa isi plaseze banii pe termen lung. Modalitatea gasita de societatea de administrare imbraca forma unui Plan de Investitii. Durata minima a acestuia este de 5 ani, insa avantajele oferite compenseaza orizontul investitional extins.
 
Un studiu recent despre comportamentul investitorilor din Romania a evidentiat faptul ca acestia tind sa cumpere unitati de fond atunci cand se manifesta o tendinta de crestere a activului unitar net, si sa vanda atunci cand este valoarea acestuia scade, incercand astfel sa speculeze momente potrivite pentru investitii. Insa nu intotdeauna aceasta strategie reuseste.
 
In incercarea de a oferi o alternativa investitorilor, la inceputul acestei luni KD Investments a lansat un nou tip de produs, care mizeaza pe investitiile sustinute si constante - Planul de Investitii. In cadrul acestuia, efortul investitional este distribuit uniform, prin depuneri constante luna de luna. Acest mod de investire are ºi avantajul de a micsora riscul de a alege momente mai puþin prielnice pentru plasarea banilor, avand in vedere posibilele fluctuatii ale unitatii de fond.
 
Perioada de investitii aleasa poate fi de 5, 10 sau 15 ani, timp in care clientul are obligatia de a depune lunar o suma prestabilita la momentul de inceput al planului. Exceptie face doar prima plata, care reprezinta contravaloarea investitiei pe un an. Suma minima este de 100 lei lunar, astfel incat investitia minima initiala este de 1200 lei.
 
Aceasta modalitate de investitie presupune o singura plata a comisionului de subscriere. Acesta se va plati la valoarea totala a planului, calculata astfel: suma lunara de plata x perioada de investitii x 12. Spre exemplu, la o suma lunara de 100 lei si un plan de investitii pe 5 ani, in loc de 2% sau 1,5% cat este comisionul la subscriere pentru 100 lei (in functie de fondul ales - Maximus, respectiv Optimus), investitorul va plati 1,5% sau 1% din 6.000 lei, cat reprezinta valoarea totala a planului.
 
Pe parcursul investitiei, daca investitorul depune sume mai mici decat decat valoarea lunara minima de investit, acestea nu vor fi luate in considerare ca aport la planul de investitii, ci ca investitii independente, cu exceptia cazului in care diferenta este investita pana la sfarsitul anului. Iar daca platile efectuate sunt mai mari decat suma lunara de investit, intreaga contravaloare va fi plasata in cadrul planului.
 
Investitorul are si dreptul la o rascumparare pe an, fara ca aceasta sa determine incheierea planului. Exista insa conditia ca suma sa fie reinvestita pana la sfarsitul anului. Orice alta rascumparare va determina neconditionat incetarea planului de investitii.
 
Planul de investitii se considera finalizat in momentul expirarii perioadei de investitii sau la momentul atingerii plafonului constituit de valoarea finala. De asemenea, operatiunile de subscriere sau rascumparare efectuate dupa finalizarea planului se vor face in conditiile unor investitii obisnuite cu unitati de fond.
 
Pentru moment, nu se poate opta pentru un plan de investitii bazat pe cele doua fonduri administrate de KD Investments, Maximus si Optimus, existand doar posibilitatea investitiei in unul sau in celalalt. Insa daca in luna mai va fi lansat KD Multifond, asa cum se previzioneaza, se va putea opta pentru un plan care sa fie constituit din ambele fonduri.
 
Grupul KD activeaza si pe piata fondurilor mutuale din Slovenia, unde KD Investments Slovenia vinde in jur de 300 de astfel de planuri pe an. Experienta acumulata acolo reprezinta o baza de pornire, iar volumul vanzarilor din Slovenia constituie o tinta a grupului si pentru piata romaneasca.


Distribuie articolul


Un proiect sustinut de

Banchereza, pe intelesul tuturor


Te ajutam sa intelegi mai usor contractele bancare

Vorbim in termeni simpli, pe intelesul tau

Sfaturi financiare pentru consumatori

Mai mult

ALTE ARTICOLE - Investitii


Cum interactionezi online cu brokerii si Depozitarul Central
Cum interactionezi online cu brokerii si Depozitarul Central

Pandemia ne-a învatat sa ne gestionam online relatiile cu intermediarii de servicii financiare iar deschiderea de cont, derularea tranzactiilor, instituirea restrictiilor pe cont si obtinerea extraselor se poate face si de la distanta.

22 Ianuarie 2021 | Investitii (fonduri + burse)

Cum vor resimti bursele o noua blocare a economiei?
Cum vor resimti bursele o noua blocare a economiei?

Mai multe state europene au decis limitarea mobilitatii sociale, vor fi implicit cifre de afaceri mai mici pentru multe dintre companiile listate, deci dividende si cotatii mai mici. Se va reedita picajul din martie-aprilie?

6 Noiembrie 2020 | Investitii (fonduri + burse)

Economisire si investire in euro. Care sunt cele mai atractive plasamente?
Economisire si investire in euro. Care sunt cele mai atractive plasamente?

Titlurile de stat, depozitele si obligatiunile in euro sunt alternative demne de luat in calcul pentru micii investitori, in conditiile in care nu este exclus ca leul sa sufere o depreciere ceva mai accentuata in 2021

28 Octombrie 2020 | Investitii (fonduri + burse)

De ce se imprumuta companiile la dobanzi de credite de nevoi personale?
De ce se imprumuta companiile la dobanzi de credite de nevoi personale?

Emisiunile de obligatiuni in lei listate la bursa au dobanzi apropiate de creditele de nevoi personale. Explicatia trebuie cautata in avatajele notorietatii si modul diferit de garantare.

23 Octombrie 2020 | Investitii (fonduri + burse)

Mai multe articole

GHIDURI


Investitii in fonduri mutuale

Fondurile mutuale sau fondurile deschise de investitii atrag resurse financiare de la populatie si companii, pe care le investesc in diverse instrumente financiare, cum ar fi actiuni, obligatiuni sau titluri de stat. Atentie, fondurile nu ofera nici o garantie cu privire la recuperarea sumei investite, asa cum se intampla la depozitele bancare!&nbs

Investitii la bursa

Cum se deruleaza tranzactiile la bursa, cum se stabileste pretul pe actiune, care este tactica de cumparare sau vanzare in functie de riscul asumat cum se impart investitorii, cum se aleg actiunile si cum se interpreteaza indicatorii in Ghidul complet Investitii la Bursa.

Analiza fundamentala actiuni

Totul despre analiza fundamentala, cum citim documentele financiare, cum interpretam indicatorii bilantieri, cum analizam formarea profitului, cu ce indicatori evaluam actiunile in Ghidul Analiza fundamentala actiuni.

Inapoi sus