Cum se face transferul de la un fond de pensii facultativ la altul?

AUTOR:

Cristi Dudu, editor www.conso.ro

Data publicarii:

Intrebare: Cum se poate face un transfer de la un fond la altul, pentru pensii facultative? Coros Florin, CLuj-Napoca

Raspuns: Primul pas care trebuie facut de catre un participant la un fond de pensii facultative pentru a se transfera la un alt fond este ca acesta sa depuna o cerere de transfer la administratorul fondului de pensii de la care vrea sa plece. Aceasta cerere cuprinde si numele fondului de pensii la care participantul doreste transferul.

In urma solicitarii, administratorul va fi nevoit sa puna la dispozitia participantului un raport privind situatia activului personal, care sa cuprinda:

•    Numarul unitatilor de fond la data cererii de transfer;
•    Valoarea unitatii de fond la data cererii de transfer;
•    Valoarea deducerilor legale aplicate – reprezinta penalitatea de transfer pe care o suporta participantul - 5% din activul personal. Aceasta penalitate se aplica in cazul in care cererea de transfer se face dupa mai putin de 2 ani de la aderarea la un fond de pensii facultative.;
•    Valoarea activului personal ce urmeaza a fi transferat.

In termen de maxim 7 zile lucratoare, se realizeaza transferul de lichiditati intre fonduri, iar dupa alte 10 zile lucratoare, participantul va primi un raport pus la dispozitie de catre administratorul fond de pensii facultative la care s-a facut transferul cu privire la situatia activului sau personal.