Acest site foloseste cookie-uri. Prin continuarea navigarii sunteti de acord cu modul de utilizare a acestor informatii si cu politica de utilizare a cookie-urilor. Afla detalii aici.

Fondurile mutuale vor oferi clientilor fise standard cu informatii pre-contractuale

Autor: Marius Serban |

Publicat in: Investitii

 

Consiliul UE a adoptat o noua directiva pentru investitiile in fondurile mutuale, cu scopul de a incuraja formarea unei piete unice pentru aceste servicii. Investitorii vor putea evalua mai usor politica de investitii a fondurilor cu ajutorul unei fise standard si vor avea de ales dintr-o oferta mai bogata de fonduri.
 
Noua directiva urmareste sa modernizeze cadrul legal aplicabil investitiilor in organismele de plasament colectiv, cum sunt fondurile mutuale. Principalele beneficii aduse sunt:
  • Ofera investitorilor posibilitatea sa aleaga produse cu costuri mai mici printr-o mai buna integrare a pietei unice europene;
  • Asigura o protectie adecvata investitorilor prin informatii de calitate superioara si o mai buna supraveghere a pietei;
  • Intareste mediul concurential prin alinierea legislatiei la inovatiile pietei. 

Informatii pre-contractuale obligatorii

 
Pentru a asigura o mai buna informare a investitorilor, administratorii vor fi obligati sa puna la dispozitia lor, inainte de semnarea actului de adeziune, un sumar cu informatii standard, denumit „Informatii esentiale pentru investitori”. Aceasta va cuprinde:
  • Denumirea fondului;
  • O scurta descriere a obiectivelor si politici investitionale;
  • Prezentarea performantei din trecut si, unde este posibil, a unor scenarii probabile;
  • Costurile si taxele asociate;
  • Profilul randament-risc al investitiei, incluzand recomandarile si avertismentele adecvate fata de riscul asumat. 
Toate aceste detalii trebuie prezentate fara a se face vreo referire la un alt document, intr-un limbaj simplu si fara termeni tehnici. In plus, toate fondurile trebuie sa respecte un format unic pentru aceasta fisa, astfel incat clientii sa le poata compara mai usor.
 
Aceasta abordare are rolul de a face produsele mai usor de inteles, deoarece s-a considerat ca prospectele de emisiune sunt adesea prea stufoase ceea ce face ca aspectele importante sa treaca neobservate la o prima citire a documentului.
 

Romanii vor avea de ales dintr-o oferta mult mai mare

 
O alta noutate adusa de directiva este crearea unui pasaport european pentru societatile de administrare. In acest mod, o companie din Austria sau Franta va putea gestiona, de exemplu, fonduri mutuale din Romania.
 
„Acest lucru va diversifica gama de produse oferite consumatorilor, ceea ce este esential daca avem in vedere necesitatile crescute de a economisi pentru pensie”, se arata in comunicatul Consiliului UE.
 
In acelasi timp, procedurile administrative se simplifica, ceea ce inseamna ca in momentul in care un fond a fost autorizat intr-un stat membru, el va putea fi distribuit in toata UE.
 
Statele membre sunt obligate sa transpuna directiva in legislatia nationala pana pe 30 iunie 2011.

Alte articole din Investitii

Investitii

Castigurile din fonduri de investitii, incasate sub forma de dividende

Castigurile din investitiile in fonduri deschise pot fi incasate si sub forma de dividende, caz in care impozitul datorat statului este de 5%, fata de 16% in celelalte cazuri. Este vorba, insa, de unitatile de fond “cu distributie”. Fondul Raffeisen Ron Plus, a anuntat o astfel de operatiune pentru detinatorii de unitati din clasa D. Citeste mai mult

Cat a castigat un roman care a cumparat titluri de stat in 2015?

Persoanele fizice care detin titluri de stat emise de Ministerul Finantelor Publice (MFP) in 2015 prin programul FIDELIS vor incasa, in data de 26 iunie, a doua dobanda anuala, in valoare de 21,5 lei/titlu. Tot atunci, vor primi si contravaloarea titlurilor detinute, avand in vedere ca acestea ajung la scadenta, potrivit Ministerului. Citeste mai mult

Opinii recente

de DANIELA JIPESCU

"În 2012, pe 15 iunie, am încheiat un contract de economisire- creditare cu BCR Banca pentru locuinte. Timp de 5 ani urma sa ..."

Facebook