Acest site foloseste cookie-uri. Prin continuarea navigarii sunteti de acord cu modul de utilizare a acestor informatii si cu politica de utilizare a cookie-urilor. Afla detalii aici.

Fondurile mutuale vor oferi clientilor fise standard cu informatii pre-contractuale

Autor: Marius Serban |

Publicat in: Investitii

 

Consiliul UE a adoptat o noua directiva pentru investitiile in fondurile mutuale, cu scopul de a incuraja formarea unei piete unice pentru aceste servicii. Investitorii vor putea evalua mai usor politica de investitii a fondurilor cu ajutorul unei fise standard si vor avea de ales dintr-o oferta mai bogata de fonduri.
 
Noua directiva urmareste sa modernizeze cadrul legal aplicabil investitiilor in organismele de plasament colectiv, cum sunt fondurile mutuale. Principalele beneficii aduse sunt:
  • Ofera investitorilor posibilitatea sa aleaga produse cu costuri mai mici printr-o mai buna integrare a pietei unice europene;
  • Asigura o protectie adecvata investitorilor prin informatii de calitate superioara si o mai buna supraveghere a pietei;
  • Intareste mediul concurential prin alinierea legislatiei la inovatiile pietei. 

Informatii pre-contractuale obligatorii

 
Pentru a asigura o mai buna informare a investitorilor, administratorii vor fi obligati sa puna la dispozitia lor, inainte de semnarea actului de adeziune, un sumar cu informatii standard, denumit „Informatii esentiale pentru investitori”. Aceasta va cuprinde:
  • Denumirea fondului;
  • O scurta descriere a obiectivelor si politici investitionale;
  • Prezentarea performantei din trecut si, unde este posibil, a unor scenarii probabile;
  • Costurile si taxele asociate;
  • Profilul randament-risc al investitiei, incluzand recomandarile si avertismentele adecvate fata de riscul asumat. 
Toate aceste detalii trebuie prezentate fara a se face vreo referire la un alt document, intr-un limbaj simplu si fara termeni tehnici. In plus, toate fondurile trebuie sa respecte un format unic pentru aceasta fisa, astfel incat clientii sa le poata compara mai usor.
 
Aceasta abordare are rolul de a face produsele mai usor de inteles, deoarece s-a considerat ca prospectele de emisiune sunt adesea prea stufoase ceea ce face ca aspectele importante sa treaca neobservate la o prima citire a documentului.
 

Romanii vor avea de ales dintr-o oferta mult mai mare

 
O alta noutate adusa de directiva este crearea unui pasaport european pentru societatile de administrare. In acest mod, o companie din Austria sau Franta va putea gestiona, de exemplu, fonduri mutuale din Romania.
 
„Acest lucru va diversifica gama de produse oferite consumatorilor, ceea ce este esential daca avem in vedere necesitatile crescute de a economisi pentru pensie”, se arata in comunicatul Consiliului UE.
 
In acelasi timp, procedurile administrative se simplifica, ceea ce inseamna ca in momentul in care un fond a fost autorizat intr-un stat membru, el va putea fi distribuit in toata UE.
 
Statele membre sunt obligate sa transpuna directiva in legislatia nationala pana pe 30 iunie 2011.

Alte articole din Investitii

Investitii

Instrument de promovare pentru companiile listate

Bursa de Valori Bucuresti (BVB) isi diversifica modalitatile de promovare a companiilor listate in fata investitorilor. Institutia pregateste lansarea unui portal care va contine informatiile referitoare la o companie grupate in acelasi loc. In plus, acestea vor fi extinse fata de cele existente in prezent. Citeste mai mult

Puteri sporite pentru EIOPA in protectia consumatorilor

Implementarea reglementarilor europene care vizeaza produsele financiare complexe (PRIIPs) merge mai departe. Comisia Europeana a finalizat, recent, cadrul de reglementare care ofera EIOPA mai multe parghii pentru a interveni in cazul produselor de investitii care afecteaza protectia consumatorilor. Citeste mai mult

Opinii recente

de Radu Balas

"In 2014, Februarie, am decis, impreuna cu sotia, sa ne luam locuinta noastra. Am mers la 3 banci ( Bcr, Cec, Raiffeisen) . ..."

Facebook