Mai avem 2 saptamani pentru actualizarea datelor personale la banci

Bancile au primit in toamna anului trecut posibilitatea de a prelungi cu inca 6 luni termenul in care trebuie sa isi actualizeze baza de date cu informatii privind proprii clienti. La sfarsitul lui martie, aceasta perioada va expira la multe banci.

Regulamentul Bancii Centrale are la baza legislatia in domeniu privind combaterea si prevenirea spalarii banilor si finantarii actelor de terorism, adoptata ca urmare a implementarii unei directive europene.

Clientii risca sa ramana cu contul blocat

Legislatia in domeniu prevede obligatia bancilor de a detine un minim de informatii despre proprii clienti, in conformitate cu reglementarile europene.

In cazul in care banca nu detine aceste informatii nu mai poate sa continue relatia cu clientii in cauza. In consecinta, clientii care nu au mers la sediile bancilor in vederea actualizarii datelor s-ar putea trezi cu conturile suspendate sau inchise.

Spre exemplu, cei care detin carduri nu le vor putea utiliza nici pentru retragere de numerar nici pentru plata la comerciant pana nu merg la banca sa ofere informatiile solicitate.

In vederea actualizarii datelor personale nu trebuie neaparat sa mergeti la unitatea la care v-ati deschis contul ci puteti sa va deplasati, cu un act de identitate, la cea mai apropiata agentie a bancii cu pricina.

Daca aveti conturi la mai multe banci, va trebui sa faceti o vizita pe la fiecare.

Ce vor sa stie bancile despre persoanele fizice?

Pentru persoanele fizice, bancile trebuie sa cunoasca cel putin:

Prin modificarea regulamentului nu se mai solicita functia publica importanta detinuta decat in cazul in care titularul contului este rezident in strainatate.