Acest site foloseste cookie-uri. Prin continuarea navigarii sunteti de acord cu modul de utilizare a acestor informatii si cu politica de utilizare a cookie-urilor. Afla detalii aici.

Fondurile mutuale, o investitie inspirata in 2009

Autor: Ionut Dumitriu |

Publicat in: Investitii

 

Fondurile mutuale au obtinut randamente importante in 2009, reusind in majoritatea cazurilor sa genereze castiguri mai mari decat depozitele bancare. O serie de fonduri de actiuni au reusit chiar sa aduca investitorilor profituri extrem de ridicate – de peste 50% - chiar si intr-un an cand economia s-a aflat in recesiune.

Cei care au ales ca investitie in 2009 un fond monetar au castigat mai mult decat ar fi obtinut de pe urma unui depozit bancar. Dobanda medie la depozitele bancare in lei a fost 11% in 2009, iar unele fonduri monetare au inregistrat chiar randamente de aproape 16% anul trecut.

Cele mai performante fonduri monetare in 2009 au fost BCR Monetar (cu un randament anual de 15,5%), urmat de Raiffeisen Monetar (14,7%) si OTPComodisRO (13,7%). Fondul Bancpost Plus a avut cel mai slab randament (11,8%).

Fondurile monetare au recapatat suprematia pe piata fondurilor mutuale cu ajutorul bancilor, a caror forta de vanzari, afectata de blocajul existent pe piata creditelor, a fost "reprofilata" pe distributia de unitati de fond si atragerea de depozite, spun administratorii.

Si fondurile diversificate si de obligatiuni au obtinut randamente importante

Fondurile de obligatiuni au reusit si ele sa inregistreze randamente mai mari decat dobanda obtinuta dintr-un depozit bancar, dar nu in toate cazurile. Castigul ar fi fost de aceasta data de pana la 18%.

BRD Concerto este cel mai performant fond de obligatiuni cu un randament de 17,7% in 2009, fiind urmat pe locurile doi si trei de fondurile BCR Obligatiuni (14,5%) si Al Orizont (14,3%). Cel mai slab randament l-a inregistrat fondul Al Tezaur (7,3%).

Alegerea unui fond diversificat ca investitie in 2009 ar fi putut aduce castiguri si mai mari. Cele mai performante fonduri de acest fel au reusit sa obtina randamente de peste doua ori mai mari fata de cat a fost in medie dobanda la depozitele bancare in lei.

Fondul diversificat care a adus cel mai mare randament a fost Raiffeisen Benefit (33,5%), podiumul fiind completat de fondurile Transilvania (26,7%) si BT Clasic (25,7%). Cele mai slabe performante le-a avut Al Capital Plus, inregistrand un randament de 7,8%

S-a ajuns chiar la castiguri de 100%

Cea mai riscanta investitie in fonduri mutuale ar fi fost alegerea unui fond de actiuni. Un investitor si-ar fi putut dubla suma investita daca ar fi avut inspiratia sa aleaga fondul cel mai performant.

Cele mai mari castiguri le-a adus fondul de actiuni Active Dinamic, care a inregistrat un randament de 101,5% in 2009. Randamente foarte inalte au generat si fondurile Raiffeisen Romania Actiuni (70,8%) si BT Maxim (62,7%). La polul opus se afla fondul Omninvest cu un randament de doar 16,4%. Chiar si acesta a obtinut insa un castig mai mare decat depozitul bancar in lei.

Imbunatatirea randamentelor fondurilor de actiuni s-a datorat in principal cresterii preturilor actiunilor in 2009. Indicii bursieri s-au apreciat in medie peste 60% anul trecut. Analistii considera ca piata actiunilor are sanse sa ofere randamente atractive si in 2010, chiar daca nu la fel de ridicate ca cele de anul trecut.

Alte articole din Investitii

Investitii

BVB extinde numarul companiilor din indicii BET si BET-TR

Bursa de Valori Bucuresti (BVB) extinde numarul companiilor care intra in componenta indicilor principali ai pietei, pentru prima data de la lansarea lor. Astfel, indicii BET si BET-TR au in componenta, incepand de luni, 20 martie, 12 companii listate, fata de 10 pana acum. Citeste mai mult

Indicele BET - la cel mai mare nivel post-criza

Bursa de Valori Bucuresti revine la performatele inregistrate inainte de criza. Indicele principal al pietei, BET, a atins, joi, cel mai mare nivel de dupa criza, respectiv 8.080 de puncte, dupa sapte sedinte consecutive de crestere. Insa, in timp ce unii observatori ai pietei spun ca trendul este solid si va continua, altii indeamna la prudenta. Citeste mai mult

Opinii recente

de Mihai Cornel

"Am ales sa fac un credit prima casa. Toate bune si frumoase pâna la aprobarea finala. Astept de 3 saptamâni dar nu am ..."

Facebook