Rentabilitatea este indicatorul cel mai raspandit pentru a compara fondurile de investitii. Aceasta exprima in procente cu cat s-a majorat (sau a scazut) valoarea unitatii de fond.

Trebuie avut insa in vedere ca acest indicator reflecta performanta din trecut a fondurilor. Aceasta informatie este relevanta, insa nu reprezinta o garantie ca aceeasi rentabilitate va fi obtinuta si pe viitor.

Un alt aspect important de urmarit este nivelul costurilor suportat de fond. Societatea care administreaza fondul incaseaza comisioane din veniturile fondurile, ceea ce insemna ca daca ele sunt mari, performanta fondului se diminueaza. Pentru a compara costurile de functionare ale fondurilor se foloseste rata anuala a cheltuielilor, care se determina ca raport intre cheltuielile suportate de fond si activul sau net. Cu cat acest procent este mai mare, cu atat performanta fondului este mai scazuta.

Totodata, inainte de a investi la un fond, este recomandat sa fie citit prospectul de emisiune. Acesta explica obiectivele fondului, tarifele si comisioanele percepute, strategia de investitie si riscul asumat, precum modul de cumparare si rascumparare a unitatilor de fond. In plus, societatile de administrare sunt obligate sa publice rapoarte semestriale si anuale care sunt puse gratuit la dispozitia investitorilor. Aceste rapoarte contin informatii importante despre activitatea desfasurata, iar prin parcurgerea lor, un investitor poate afla daca fondul respectiv si-a atins obiectivele propuse in prospectul de emisiune.

Un proiect sustinut de

Banchereza, pe intelesul tuturor


Te ajutam sa intelegi mai usor contractele bancare

Vorbim in termeni simpli, pe intelesul tau

Sfaturi financiare pentru consumatori

Mai mult

Expira RCA-ul?

Compara ofertele si cumpara asigurarea direct pe Conso

ALTE GHIDURI DE INTERES


Investitii la bursa

Cum se deruleaza tranzactiile la bursa, cum se stabileste pretul pe actiune, care este tactica de cumparare sau vanzare in functie de riscul asumat cum se impart investitorii, cum se aleg actiunile si cum se interpreteaza indicatorii in Ghidul complet Investitii la Bursa.

Analiza fundamentala actiuni

Totul despre analiza fundamentala, cum citim documentele financiare, cum interpretam indicatorii bilantieri, cum analizam formarea profitului, cu ce indicatori evaluam actiunile in Ghidul Analiza fundamentala actiuni.

Ai nevoie de un credit?

Inapoi sus