Acest site foloseste cookie-uri. Prin continuarea navigarii sunteti de acord cu modul de utilizare a acestor informatii si cu politica de utilizare a cookie-urilor. Afla detalii aici.

Fondurile mutuale vor oferi informatii mai simple noilor clienti

Autor: Alina Branescu |

Publicat in: Investitii

 

Ministerul Finantelor a elaborat un proiect de lege de transpunere in legislatia nationala a noii directive privind investitia in fonduri mutuale. Principalul avantaj adus investitorilor consta in structurarea intr-un format unic a informatiilor cheie necesare intelegerii acestui tip de investitie.

Directiva 2009/65/CE presupune crearea unui cadrul legal unic in interiorul intregii Uniunii Europene privind investitia in fondurile mutuale. De la 1 iulie, toate statele membre trebuie sa transpuna in legislatia nationala prevederile acesteia.

Comparatia intre fonduri va deveni mai facila

Initiativa legislativa vizeaza oferirea de informatii adecvate cu privire la caracteristicile esentiale ale fondurilor necesare investitorilor, pentru ca acestia sa fie in masura sa inteleaga natura si riscurile la care se expun la alegerea unei astfel de investitii.

Documentul tipizat va inlocui actualul prospect simplificat si va fi disponibil sub denumirea „Informatii cheie destinate investitorilor”. Acesta va cuprinde:
  • o scurta descriere a obiectivelor de investitii si a politicii de investitii;
  • o prezentare a performantelor anterioare sau, daca este cazul, previziuni ale
  • rezultatelor;
  • costurile si cheltuielile aferente;
  • profilul de risc/randament al investitiei, inclusiv recomandari si avertizari adecvate privind riscurile aferente investitiilor.
Informatiile trebuie sa fie prezentate intr-un limbaj simplu, fara a face trimitere la alte documente. Noua fisa va permite clientilor sa intelega mai usor modul in care functioneaza investitiile si sa compare fondurile intre ele.

Documentului nu trebuie sa depaseasca 2 pagini format A4 atunci cand este imprimat, in conditiile in care prospectul simplificat oferit acum investitorilor se poate intinde si pe 8-10 pagini.

Fondurile din strainatate vor deveni mai accesibile

Noile prevederi permit crearea unui pasaport european, prin care o societate va putea administra fonduri pe teritoriul altei tari. Prin urmare, investitorii romani vor putea investi mai usor si in fonduri administrate de societati din strainatate.

Administratorii vor trebui sa indeplineasca aceleasi reguli privind formularul de informare a investitorilor, care va avea o forma unica in toate statele membre in care produsul va fi distribuit.

Totodata, odata cu intrarea in vigoare a noilor prevederi legislative, fondurile vor avea posibilitatea fuzionarii transfrontaliere. In acest sens, un fond din Romania va putea fuziona cu un fond din Franta, spre exemplu.

De asemenea, un fond mutual va putea solicita autorizatia de a investi minim 85% din activele sale in titluri de participare ale altui fond. Acesta va purta denumirea de fond de tip feeder, in timp ce fondul in care se va investi va purta denumirea de fond de tip master.

Alte articole din Investitii

Investitii

BVB se indeparteaza de statutul de piata emergenta

Rezultatele inregistrate de Bursa de Valori Bucuresti (BVB) in 2016 sunt departe de a conduce catre indeplinirea principalului obiectiv al institutiei, acela de a trece de la statutul de piata de frontieraa la cel de piata emergenta. Atat numarul, cat si valoarea tranzactiilor au scazut anul trecut fata de 2015. Citeste mai mult

BVB extinde numarul companiilor din indicii BET si BET-TR

Bursa de Valori Bucuresti (BVB) extinde numarul companiilor care intra in componenta indicilor principali ai pietei, pentru prima data de la lansarea lor. Astfel, indicii BET si BET-TR au in componenta, incepand de luni, 20 martie, 12 companii listate, fata de 10 pana acum. Citeste mai mult

Opinii recente

de Maria Avram

"Am facut o comanda online la unul dintre partenerii BRD Finance, cu plata in rate si achitata cu un card All Inclusive. Autorizatia ..."

Facebook