Cum aleg serviciul de private banking?

AUTOR:

Silviu Antonescu
director al Diviziei Produse de Economisire si Investitii la RBS

Data publicarii:

Intrebare: Care sunt criterile de care sa tii cont cand alegi o banca pentru serviciul private banking? Sau ce ar trebuie sa stim exact ca sa nu avem surpize? Dan -, Galati

Raspuns: Una dintre cele mai importante caracteristici ale relatiei de private banking este customizarea si structurarea portofoliului in functie de nevoile de economisire si respectiv de investitie enuntate de client.

Tocmai de aceea, o paleta cat mai larga de alternative de plasament prezentate de catre banca se poate plia mai usor pe diversele necesitati ale clientilor, oferindu-le posibilitatea de construire a unui portofoliu echilibrat si bine diversificat.

Un alt diferentiator este gradul de specializare in domeniul pietelor financiare al Bancherului Personal, astfel incat acesta sa poata determina in urma discutiilor purtate profilul de investitii al clientului si sa poata transpune formularile generale ale clientului in alternative viabile de plasament, consiliindu-se in acelasi timp cu echipa de consultanti de investitii si trezoreria bancii.

O alta caracteristica importanta este oferirea unui serviciu de private banking ale carui beneficii transced domeniul finantelor personale si definesc apartenenta clientului la un club elitist si exclusivist, furnizandu-i acestuia invitatii la o serie de evenimente care imbina atat spectrul lifestyle cat si prezentari ale noilor tendinte in domeniul produselor si evolutiei pietelor financiare.